신탁형 검색결과, 7페이지

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은행ㆍ증권업, ISA도입 단기 실적 미미…자산관리 시장은 수혜 - LIG증권

또한 금융회사의 경우 상대적으로 높은 수수료를 부과할 수 있는 일임형 ISA 판매가 유리하나, 국내 투자자들의 위험회피성향과 수수료 부담 등을 감안시 초기 국내 ISA 시장은 일임형 보단 신탁형 위주의 성장이 예상된다는 것. 은 연구원은 “신탁형 ISA 평균 수수료율은 0~0.3% 수준으로 은행, 증권사 수수료수익에 미치는 영향은 미미할 전망이며 초기 시장 선점을...

2016-03-14 07:50
'ISA' 신탁형 vs 일임형, 어떤 상품 선택할까

ISA는 고객이 투자 상품을 직접 결정하는 신탁형과 금융사가 투자자에게 모델 포트폴리오(MP)를 제시하고서 투자권을 위임받는 일임형 등 2종류로 출시된다. 신탁형과 일임형 중 어떤 유형을 선택할 지에 대해서는 고민이 필요하다. 전문가들은 금융에 관심이 많지 않고 자신이 관리할 자신이 없다면 '일임형'에 가입하는 것이 좋다고 조언한다. 다만 일임형은...

2016-03-13 15:06
출시 하루 앞으로 온 'ISA'…재테크 '만능통장'으로 자리잡나

ISA는 고객이 투자 상품을 직접 결정하는 신탁형과 금융사가 투자자에게 모델 포트폴리오(MP)를 제시하고서 투자권을 위임받게 되는 일임형 2가지로 출시된다. 신탁형은 은행과 증권사에서 가입이 가능하지만 일임형은 증권사에서만 가입할 수 있다. ◇금융권, '총성'없는 전쟁 시작…은행·증권 등 33개 금융사 판매시작 금융투자협회와 업계에 따르면...

2016-03-13 14:42
[키워드로 보는 경제 톡] “섣불리 가입하면 불능통장”…성공적 ‘이사(ISA)’ 위한 5가지 포인트

◇“수수료 0.1~1% 천차만별”= ISA는 자신이 직접 상품을 고르는 신탁형과 금융회사에서 포트폴리오를 짜주는 일임형으로 나뉩니다. 우선 신탁형 수수료(보수)는 0.1~0.3%입니다. 금융회사가 포트폴리오를 짜주는 일임형은 좀 더 비싼데요. 중위험은 0.5~0.6%고, 초고위험은 1%까지 합니다. “그까짓 수수료 얼마나 된다고….” 설마 이런 생각하셨나요? 예를 들어...

2016-03-11 17:23
대우증권, ISA 신탁수수료 무료 선언

대우증권은 개인종합자산관리계좌(ISA) 신탁형 수수료 대열에 동참한다고 11일 밝혔다. 이 같은 정책은 국민 재산 증식을 적극적으로 지원하기 위해 업계 최저수준의 운용보수 방침을 선택함으로써 고객중심으로 상품을 꾸려 나간다는 계획이다. 우승하 신탁부장은 "고객의 자산운용과 수익증대에 도움을 드리고자 보수체계를 책정했다"며...

2016-03-11 09:20
신탁형 ISA 보수 ‘0원’부터 시작…일임형도 1% 이내

10일 금융투자협회는 신탁형 ISA의 신탁보수가 0.1~0.3% 수준이라고 밝혔다. 일임형 상품 보수는 모델포트폴리오(MP) 유형별로 차이가 있지만 보수가 가장 큰 초고위험 유형도 1% 내외다. ISA는 계좌 개설에 대한 보수와 편입 상품의 판매 및 운용 보수가 별도로 책정된다. 증권사와 은행들은 계좌 보수를 최대한 낮추거나 계좌 보수는 그대로 두고 상품별 판매...

2016-03-11 07:42
[자본시장 거목들⑤] 박봉환 전 증권감독원장

1983년 증권사에 신탁형 저축업무를 허용해 증권회사에 고객의 현금을 유입시켰고 장외시장 활성화 정책도 펼쳤다. 또한 상장기업의 유상증자 시 공모증자와 시가발행제를 도입해 자금조달 흥행을 도모했다. 유통시장 활성화를 위해 기관투자가 범주를 연금공단과 각종 기금으로 확대시키기도 했다. 금융기관은 요구불예금의 25%, 보험회사는 총 자산의 40%로 규정된...

2016-03-08 11:00
[놓치면 안되는 오늘 아침뉴스] 3월 7일

금융당국은 신탁형이 아닌 일임형 ISA를 고른 고객이라도 모델 포트폴리오와 다른 투자 방식을 요구하면 금융사가 이를 따르도록 했습니다. ◆ 신동빈 회장, 롯데 경영권 분쟁 사실상 승리 롯데그룹 형제 간 경영권 분쟁이 신동빈 회장의 승리로 사실상 종식됐습니다. 신동빈 롯데그룹 회장은 6일 일본 도쿄에서 열린 일본롯데홀딩스 주주총회에서...

2016-03-07 08:14
[종합] 일임형 ISA, 산은 불가…중기 임직원 재산형성 위해 기은 허가

ISA는 크게 신탁형과 일임형으로 나뉜다. 신탁형은 투자자가 직접 운용 상품을 지정하는 것을, 일임형은 금융회사가 직접 상품 편입과 비중을 결정해 운용하는 형태를 말한다. 금융위가 내부적으로 산업은행의 투자일임업 면허를 불허하기로 한 것은 지난해 발표한 ‘기업은행ㆍ산업은행’ 역할 강화 방안이 작용한 것으로 풀이된다. 산업은행은 지난 2008년...

2016-03-03 17:53
[단독] 산업은행, 일임형 ISA 못판다

ISA는 크게 신탁형과 일임형으로 나뉜다. 신탁형은 투자자가 직접 운용 상품을 지정하는 것을, 일임형은 금융회사가 직접 상품 편입과 비중을 결정해 운용하는 형태를 말한다. 금융위가 내부적으로 산업은행의 투자일임업 면허를 불허하기로 한 것은 지난해 발표한 ‘기업은행ㆍ산업은행’ 역할 강화 방안이 작용한 것으로 풀이된다. 산업은행은 지난 2008년...

2016-03-03 09:10
[출시 2주 앞둔 ISA] 상다리 부러질 경품잔치… ‘알맹이’ 빠진 건 아니겠죠?

ISA 일임형은 ISA 신탁형과 달리 은행과 금융투자회사가 투자자에게 일임받은 범위 내에서 직접 편입 상품과 비중 등을 결정하고 운용하므로 원금 손실 우려가 있다. 따라서 은행과 금융투자회사는 투자자에게 손실 발생 가능성을 알려줘야 하지만 사전 예약 시 이를 알려주는 곳은 드문 것으로 알려졌다.

2016-03-02 11:02
[출시 2주 앞둔 ISA] 잠깐, ‘이사’비용 따져보셨나요?

ISA 계좌의 경우 이 세금은 면제받을 수 있지만 투자금의 0.5%(신탁형·저위험 상품 기준)에 해당하는 5만원의 수수료를 내야 한다. 수익률이 낮을 경우 수수료 지출로 오히려 손해를 볼 수 있는 셈이다. 따라서 ISA를 가입할 때 각 금융회사에서 출시하는 상품의 수수료율을 잘 따져야 손해를 보지 않을 수 있다. 특히 ISA는 5년 의무 가입 상품이기 때문에 중도...

2016-03-02 11:00
"한달 안에 완성하라니…"… 일임형 만능통장 부실공사 '비상'

은행들은 지난 12월 ISA 발표와 함께 신탁형 상품 기획을 착수해 3개월 만에 상품 설계, 직원 교육, 관련 규정 마련, 전산 구축 등을 준비했다. 투자일임형의 경우 준비 기간이 한 달도 채 안 되는 상황이다. A은행 관계자는 “투자 상품의 경우 손실이 생길 수 있어 상품 준비 과정이 일반 예·적금 상품보다 까다롭다”며 “ISA용 신탁형 상품도 준비기간이 빠듯했는데...

2016-03-02 10:28
신탁형ISA 상품교체 전화로도 ‘OK’…행정지도 사전예고

행정지도에는 사전에 정형화된 모델포트폴리오를 대상으로 신탁형 ISA의 계약 체결을 권유하는 행위를 엄격히 제한하는 항목도 포함됐다. 또한 편입대상 상품 등에 대한 신탁업자의 상담·조언 과정에서 투자자 성향보다 위험도가 높은 투자상품이 포함된 포트폴리오를 추천할 수 없다고 못 박았다. 은행이 ISA에 자사 예금을 편입하지 못하도록 한 데 따른 문제...

2016-02-25 14:42
ISA에 ELS 얼마나 담길까…‘2차대란’ 우려

24일 금융위원회에 따르면 은행이 자사 예금 상품을 ISA 일임과 신탁 계좌 모두에 담을 수 없는 것과 달리 증권사는 자사 발행 ELS를 ISA에 담을 수 있다. 금융위 관계자는 “자본시장법상 이해상충 방지 차원에서 은행이 일임형과 신탁형 ISA 모두에 자사예금을 편입할 수 없도록 한 것”이라며 “예금은 고객별로 금리 차이가 생겨도 당국에서 일일이 감독을 할 수...

2016-02-24 14:17
임종룡 “ISA 수익률 비교 공시할 것”…경쟁 과열 경고

파생상품 투자권유인력 자격 취득시 요구되는 집합교육을 온라인 교육으로 대체할 수 있도록 조치할 계획이다. 기존 신탁형 ISA는 투자대상 자산을 교체할 때 자필기재가 필수였지만 위험도가 낮은 등급으로 변경하는 경우에 한해 자필기재 의무를 완화하는 방안도 검토하고 있다. 금융위는 이번주 내로 일임형 ISA 투자자 보호 등을 위한 모범규준을 공시할 예정이다.

2016-02-24 11:08
부동산펀드 부동산투자제한 폐지에 리츠업계 반발...“리츠산업 고사될것”

이 중 신탁형은 부동산투자가 100%까지 운용이 가능하며 주식회사형은 2001년 먼저 도입된 리츠 제도와의 중복문제로 70%만 허용됐다. 실질적으로 부동산펀드는 신탁과 유한·합자, 조합 방법 등으로 부동산에 100% 투자가 가능한 상황이다. 리츠제도는 2001년 도입되며 주식회사 형태 하나만 허용돼 100% 운용되고 있다. 사후보고제인 부동산펀드에 비해 시장진입 역시...

2016-02-19 15:11
[장효진의 이슈通] 만능통장 불완전판매 주의해야

상대적으로 제약이 많은 신탁형 ISA로는 일임형 ISA를 취급하게 될 증권사들과 경쟁이 사실상 어렵다는 판단에서다. 무엇보다 일임형 금융상품에 대한 노하우가 있는 증권사들과의 정면 대결만큼은 피하려 했다. 하지만 뒤로는 은행에 일임형 ISA 운용을 허용하지 않는 것은 투자자들의 선택권을 제한할 수밖에 없다는 논리로 금융당국을 계속 설득했다. 결국...

2016-02-17 10:24
은행권, ISA 투자일임업 허용에 외부 전문가 영입 격전

16일 금융권에 따르면 신탁형 ISA 출시만 준비해 온 KEB하나은행은 관련 인원을 늘리는 방안을 검토 중이다. 기존에는 16명(전산인력 제외)이 참여하는 테스크포스(TF)를 운용해 왔으나 투자일임업 허용을 계기로 전문 인력을 확충하려는 것이다. ISA는 예금과 적금, 펀드, 채권 등 다양한 금융상품을 한 바구니에 담아 운용하면서 비과세 혜택을 누릴 수 있는...

2016-02-16 10:32
은행권, 일임형ISA 경품ㆍ금리우대 사전 마케팅

특히 은행은 일임형 금융상품 운용이 금지돼 있어 신탁형ISA 만으로 고객 유치에 제한적이라는 지적이 많았다. 하지만 이번에 금융위가 은행에 대해 투자일임업(ISA 한정)을 허용해 업권간 칸막이를 제거하면서 증권사들과 동등하게 경쟁할 수 있게 됐다. 투자일임업 확대는 은행권의 숙원 사업이었다. 지난 2007년, 2013년에도 투자일임업 허용에 대한 논의가...

2016-02-15 10:07

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