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[데스크 시각]부동산 PF 부실과 구조조정의 시간

하지만 최근 불거진 태영건설 사태로 시작된 PF 부실은 20년 전 공포를 되새기게 한다. 위기의 징후들은 수차례 포착됐었다. PF 대출 잔액과 연체율은 치솟았고 부실 경고등은 곳곳에서 깜빡였다. 태영건설 위기설도 이미 지난해 여러번 돌았다. 태영 측도 정부도 문제가 없다고 애써 무시했다. 하지만 우려는 현실이 됐다. 강원도 레고랜드 사태가 한국 경제 전체를...

2024-01-17 07:25
한국은행, 금융기관 대출 부도손실률 추정 모형 개발 검토

특히 시장에서 수차례 경고음이 울리고 있는 부동산PF 부실이 은행·비은행권에 얼마나 영향을 미칠지가 관심사다. 한은은 최근 금융불안지수(FSI)를 개편하면서 구성부문에 비은행권을 추가했다. 비은행권이 전체 금융시스템에서 차지하는 비중(2010년 40.3%→2020년 48.4%)이 커진 만큼 금융시스템에 미치는 영향력이 증대했다는 판단에서다. 작년 11월 잠정치를 보면...

2024-01-16 14:03
태영건설發 위기 확산 우려…건설·부동산 부실지표, 5~6년來 '최악'

양 의원은 "태영건설 워크아웃을 계기로 금융권의 건설·부동산 관련 대출 부실지표를 살펴본 결과, 2011년 저축은행 PF대출 부실사태 이후 가장 심각한 상황"이라며 "향후 부동산 경기가 호전되지 않는 이상 연체율이 추가로 상승할 우려가 있다"고 지적했다. 이어 "금융당국은 연체율과 고정이하여신비율이 급등하고 있는 2금융권의...

2024-01-15 14:53
황금알 낳던 ‘해외부동산 투자’ 무더기 손실 우려[2024구조조정의 시간/탐욕의 역습]②-1

해외부동산 공모펀드 설정액 1년새 3000억 줄어공모펀드 57개 평균 수익률 최근 1년간 11.39% 감소미국 상업용 오피스 4분기 공실률 19.6%…역대 최대올해 만기 돌아오는 펀드 물량 11.6조…손실 우려 커져증권사, 충당금 적립에 실적 부진…대거 구조조정 나서해외부동산 공모펀드, 2018년 이후 개인 2.7만명에 1조 판매 “선진국에서 상업용 부동산 대출의 부실화...

2024-01-15 11:09
“‘부실 뇌관’ 해외 부동산 방치하다 PF꼴 난다”[구조조정의 시간/탐욕의 역습]②-2

‘큰 규모가 아니므로 크게 문제될 사항 아니라’는 식으로 표현을 해왔다”며 “부동산 PF 부실에서 발생하는 문제가 더 국가적인 손실이 클 수 있다는 걱정이 작용해 PF에 더 큰 관여를 하고 있는 듯하다”고 지적했다. 그러나 해외부동산 펀드 손실에 따른 개인 피해도 작지 않을 것으로 예상된다. 지난해 10월 국회 정무위원회 국정감사에서 윤창현 국민의힘 의원이...

2024-01-15 11:08
전문가 “반복되는 PF 리스크, 악순환 고리 끊어야”[2024구조조정의 시간/불의고리 PF]①-2

이번 부동산 PF 부실 위기가 시스템 리스크로 번지지 않도록 당국의 면밀한 관리가 필요하다는 데는 동의했다. 다만 당국 차원의 적극적인 개입은 부동산 PF 리스크가 반복하는 데에 오히려 독이 될 수 있다는 분석이다. 유효상 유니콘경영경제연구원장은 부동산 PF 위기가 반복되는 이유가 금융권과 건설업의 복합적인 문제라고 지적했다. 유 원장은 “은행은 크게...

2024-01-14 10:48
요동치는 韓경제 ‘불의 고리’[2024구조조정의 시간]①

눈덩이처럼 불어난 부실 부동산 프로젝트 파이낸싱(PF)은 건설사와 증권·은행을 동반 위협하고 있고, 해외에선 상업용 부동산 부실 우려가 재차 고개를 들고 있다. 국내 상장기업 10곳 중 4곳은 번 돈으로 이자도 못 내는 좀비기업으로 전락했다. 홍콩 항셍중국기업지수(H지수) 주가연계증권(ELS) 대규모 손실 우려와 치솟는 가계 부채 부담은 예견된 악재가...

2024-01-14 10:47
저축은행부터 태영건설까지…부동산 PF의 저주[2024구조조정의 시간/불의고리 PF]①-1

부동산R114는 2024년 부동산 시장 전망 보고서에서 “부동산 PF 부실 폭탄이 현실화할 경우 금융시장이 큰 충격을 받게 된다”고 지적했다. 건설업계와 금융권이 모두 타 죽을 판이라는 말이 엄살이 아닌 셈이다. 부동산, 뿌리 깊고 반복돼 온 부실 중도개발공사(GJC) 사태의 악몽이 재현될 것인가. 시계를 4년 전으로 돌려 보자. 레고랜드 조성 공사에서 상수도와 주변...

2024-01-14 10:47
태영건설 워크아웃 개시…중소형 캐피털사 불안감↑

프로젝트파이낸싱(PF) 익스포저(위험노출액)는 총 6522억 원이다. 이 중 AA- 이상 캐피털사가 보유하고 있는 익스포저는 6038억 원이다. A+ 이하 캐피털사의 익스포저는 484억 원에 불과하다. 캐피털사 중 태영건설 익스포저는 관련 자기자본 대비 비율은 약 3.1%에 불과하다. 문제는 중·소형 캐피털사를 중심으로 연쇄 부실 우려가 커진다는 점이다. 후순위 채권이...

2024-01-13 07:00
새마을금고, 7개 본부 통폐합…리스크 CRO 신설

또 프로젝트파이낸싱(PF) 대출에 적극적으로 대응하기 위해 금고여신금융본부와 금고여신관리부를 각각 여신지원부문과 여신관리본부로 격상하고 새마을금고의 대출 및 연체율 관리를 적극적으로 추진한다. 예금자보호실도 금고구조개선본부로 확대했다. 부실금고에 대한 합병․경영개선조치를 통해 금고의 건전성을 강화할 수 있도록 지도한다는 방침이다....

2024-01-12 15:28
태영건설 워크아웃 개시 향후 시나리오는? 구조조정 ‘진통’ 불가피ㆍ우발채무 ‘변수’

현재 태영건설 PF 사업장은 전국 60곳(브릿지론 사업장 18개, 본 PF 사업장 42개)로 파악됐다. 태영그룹은 “개별 사업장 일부가 부실하기는 하나 대체로 양호한 사업이 많아 일시적인 유동성 부족 문제만 해소된다면 빨리 정상화될 수 있을 것”이라고 설명했다. 하지만, 앞서 400억 원 규모의 PF 채무를 막지 못해 워크아웃이 시작된 만큼, PF 사업장 상당수는 정리 절차를...

2024-01-12 11:00
은행권 “추가 충당금 어쩌나”…태영건설PF 영향 일파만파

한 은행권 관계자는 “태영건설 워크아웃으로 쌓아야 할 충당금은 늘었지만, 나가는 돈이 아니기 때문에 무리는 없을 것”이라면서도 “다만 태영건설로 인해 부동산 PF 부실이 확산될 경우 충당금이 더 늘어날 수 있어 당기순이익 감소로 이어질 수 있다”고 우려했다. 은행권은 지난해 역대급 충당금을 쌓았다. 3분기 말 기준 4대 은행(KB국민·신한·하나·우리)...

2024-01-11 18:00
290만 명 연체 기록 삭제...'취약계층 재기 VS 성실 상환자 역차별'

이번 대규모 신용사면은 코로나19 후폭풍과 고금리, 부동산 프로젝트파이낸싱(PF)사태 등 경제 여건이 녹록지 않다는 반증이다. 당국은 신용사면을 통해 금융 취약계층의 재기를 도모하겠다는 방침이다. 하지만, 일각에선 연체 차주의 증가로 인해 부실이 확대될 수 있고 성실 상환 차주의 역차별 문제가 불거질 수 있다고 우려한다. 무엇보다 성실차주에 대한...

2024-01-11 16:53
박상우 국토부 장관 “겨울 되면 여름옷 벗어야”…부동산 규제 완화 ‘방점’

태영건설 워크아웃 사태에 대해선 “정부의 우려는 특정 회사 문제가 아닌 업계 전반에 악영향을 줘 도미노처럼 (부실 사태가) 업계 전반에 확산하는 것”이라며 “정부는 시장 상황을 예의주시하고 있으며 (연쇄 부실 사태) 조짐이 발생하면 공적 보증 기능을 충분히 활용해 선제적으로 대응하는 것을 고려하고 있다”고 말했다. 이 밖에 박 장관은 재건축 안전진단 규제...

2024-01-11 15:21
태영건설 워크아웃 가결돼도 '산 넘어 산'

채권단은 이 과정에서 자구계획이 지켜지지 않거나 대규모 추가 부실이 발견되면 워크아웃 절차를 중단할 수 있다는 점에 대해 태영 측과도 공유했다. 태영건설 관계자는 "실사가 진행되는 동안 자체적인 판단·결정을 통해 시행할 수 있는 것은 없다"면서도 "실사에 충실히 임하고 그 결과에 따른 조치도 성실히 이행하겠다"고 말했다.

2024-01-11 15:10
[종합] 이창용 총재 “금리인하 논의 시기상조…부동산PF, 한은 나설 때 아냐”

이 총재는 “태영 사태가 그러면 지금 밑에 깔려있는 부동산 PF나 건설업이 크게 부실될 것의 시발점이라고 생각하지 않는다”라면서 “정부가 매번 얘기하듯이 질서있는 구조조정의 하나의 좋은 예라고 생각하고 있다. 태영 사태가 지금 현재 부동산이나 건설업에 큰 위기로 번져서 우리나라의 시스템 리스크로 변할 가능성에 대해서는 적다고 생각한다”고 말했다....

2024-01-11 14:53
"PF 부실 우려"…수도권 주택사업경기 전망 '뚝'

주산연은 "수도권은 작년 8월부터 내림세인데 이런 추세는 고금리가 유지되는 가운데 부동산 PF 부실사업장을 중심으로 건설사 유동서 위기가 지속돼 재원조달 여건이 불안정해졌기 때문으로 보인다"고 해석했다. 특히 수도권은 대규모 PF 사업장이 다수 있어 사업경기에 대한 전망이 비수도권보다 시장변화에 민감하게 반응한 모습이라고...

2024-01-11 11:12
웰크론한텍 “PF우려? 분양률 50% 도달예정 시행사 상환계획 완료”

웰크론한텍 건설부문은 국내 건설시장에 PF 부실 유동성 문제가 불거진 2022년 말부터 우발채무를 선제적으로 경감하기 위해 수익성과 안정성이 확보된 프로젝트만을 선별 수주하며 재무건전성 확보에 주력하고 있다. 회사 측에 따르면 부채비율은 2022년 말 197%에서 2023년 3분기 기준 117%로 80% 감소했으며, 같은 기간 유동비율은 117%에서 138%로 상승했다. 이외에도...

2024-01-11 09:52
尹 "30년 이상 노후주택 안전진단 없이 재건축…다주택자 중과세 철폐" [종합2보]

이 밖에 윤 대통령은 최근 PF 문제와 관련 "건설 PF 부실은 결국 이자 부담을 견뎌내느냐의 문제"라며 "인허가가 길어지면 건설 PF가 위험해진다"는 말과 함께 정부의 예측 가능한 부동산 정책 시행 필요성을 언급했다. PF 문제에 대해 "사업 속도에 따라 이익을 남기느냐 부도가 나느냐의 차이"로 진단한 윤 대통령은 "변동금리로 인해...

2024-01-10 16:12
[종합]"42% 확보가 관건" 태영건설 '운명의 날 D-1'

알 수 있었고, 그 어떤 안내나 설득도 없었다"며 "진정 워크아웃에 대한 의지가 있는건지 의문"이라고 말했다. 또 다른 채권단 관계자는 "그래도 무난히 태영건설 워크아웃은 이뤄질 것 같은 분위기"라면서도 "태영 측은 4월까지 진행되는 실사 과정에서 자구계획을 성실히 이행하고 추가 부실이 없도록 만전을 기해야 할 것"이라고 강조했다.

2024-01-10 15:20

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