NH투자증권, 디지털 초고액자산가 맞춤 자산관리 확대

▲NH투자증권이 비대면 거래의 편리함과 오프라인 자산관리의 전문성을 결합한 디지털 초고액자산가(UHNW) 전담 서비스를 확대한다고 14일 밝혔다. NH투자증권은 지난달 말 서울 여의도 본사에서 디지털 초고액자산가 고객을 대상으로 프라이빗 세미나를 진행했다. (사진=NH투자증권)

NH투자증권이 비대면 거래의 편의성과 오프라인 자산관리의 전문성을 결합한 디지털 초고액자산가(UHNW) 전담 자산관리 서비스를 대폭 확대한다.

14일 NH투자증권은 지난 7월 처음 선보인 디지털 초고액자산가 전담 관리체계를 한층 고도화해 밀착 케어와 전문 컨설팅을 유기적으로 연계한 '하이브리드 케어' 서비스를 본격적으로 강화한다고 밝혔다.

서비스 적용 대상도 단계적으로 넓힌다. 현재는 별도의 영업점 자산관리 없이 거래하는 비대면 고객 가운데 자산 30억원 이상인 고객을 대상으로 운영되고 있으나, 오는 2027년부터는 가입 문턱을 20억원 이상으로 낮춰 수혜 대상을 넓힐 방침이다.

이번 서비스의 핵심 경쟁력은 '사람이 직접 관리하는 디지털 자산관리'라는 점이다. 프라이빗뱅커(PB) 경력을 갖춘 전문 디지털어드바이저(DA)가 고객을 1대1로 전담 배정받아 단순 콜센터식 응대를 넘어 자산 변동 현황을 상시 점검하고 맞춤형 투자 정보를 선제적으로 제공한다.

아울러 주식과 ETF 투자는 물론 세무, 상속·증여, 부동산 등 복합적인 자산관리 수요가 발생할 경우 본사 전담 부서와 즉각 연계한다. 전담 어드바이저가 고객 요구를 정밀 진단한 뒤 자산관리컨설팅부와 TAX센터 소속 전문가를 연결해 오프라인 영업점 수준의 심층 대면 상담과 솔루션을 지원한다.

영업점 방문이 여의치 않은 비대면 고객을 위해 맞춤형 대면 컨설팅과 소규모 프라이빗 온·오프라인 세미나도 정례화했다. 지난 8월 부동산 세법 개정 세미나를 성공적으로 진행한 데 이어 오는 15일에는 UHNW 서비스 신청 고객을 대상으로 '해외주식 투자전략 및 대면 컨설팅 3차 프로그램'을 개최할 예정이다.

이실 NH투자증권 디지털자산관리본부장은 "디지털의 편리함에 본사 전문가들의 전문성을 더해 온·오프라인의 장점만 묶은 자산관리 체계를 완성했다"며 "디지털 초고액자산가들이 언제 어디서든 최고 수준의 케어를 받을 수 있도록 서비스를 계속 키워갈 것"이라고 말했다.