KB운용, '코리아포커스 적격TDF' 출시…"국내 연금 투자의 새 해법"

(제공=KB자산운용)

KB자산운용은 한국인의 생애 소득 주기를 반영한 ‘KB 코리아포커스 적격TDF’를 출시한다고 29일 밝혔다. 국내 타깃데이트펀드(TDF) 시장 순자산이 32조원 규모로 성장한 가운데, KB자산운용은 시장점유율 14.2%를 차지하며 업계 2위 자리를 굳건히 하고 있다.

기존 'KB 온국민 적격TDF', 'KB 다이나믹 적격TDF'에 이어 이번에 ‘KB 코리아포커스 적격TDF’를 새롭게 선보이면서 글로벌 분산투자형부터 국내 자산 중심형까지 아우르는 폭넓은 TDF 라인업을 구축하게 됐다.

‘KB 코리아포커스 적격TDF’는 해외 자산 중심의 기존 TDF와 달리 국내 주식과 채권을 중심으로 자산을 배분하는 한국형 TDF 상품이다.

코스피 지수에 다양한 테마, 스타일 배분을 더해 국내 주식시장 성장과 변화에 적극 참여할 수 있도록 설계했다. 또한, 2040·2050·2060 등 3개 빈티지로 구성해 투자자들이 자신의 예상 은퇴 시기에 맞춰 상품을 선택할 수 있도록 했다.

한국인의 생애주기에 맞춘 ‘한국형 글라이드패스(Glide Path)’를 적용한 점도 눈여겨볼 만하다. 자산 형성이 중요한 50세 이전에는 주식 비중을 높게 유지해 성장 기회를 추구하고, 은퇴가 가까워질수록 채권 등 안전자산 비중을 늘려 안정적인 노후 준비를 돕는다.

시장 상황에 따라 위험자산과 안전자산 비중을 탄력적으로 조절하고 주목받는 섹터와 테마에 적극 투자하는 점도 차별화 요소다. 국내 주식과 채권, 금 등 대체자산에 투자하는 상장지수펀드(ETF)를 활용해 포트폴리오를 구성하며, 시장이 흔들릴 때는 위험을 관리하고 투자 기회가 확대될 때는 수익을 추구할 수 있도록 했다.

이 상품은 특히 국내 자산을 선호하는 투자자에게 적합하다. 일반적으로 TDF는 해외자산 비중을 높게 구성하는데, 이 상품을 활용하면 포트폴리오 내 국내 자산 비중을 원하는 수준으로 조정할 수 있다. 아울러 금융당국으로부터 적격TDF로 승인받아 퇴직연금 계좌에서 100% 투자가 가능하다.

장순모 KB자산운용 상품전략본부장은 “한국 퇴직연금 가입자에 최적화된 새로운 연금 솔루션으로 ‘KB 코리아포커스 적격TDF’를 준비했다”며 “국내 중심 포트폴리오를 구성할 수 있는 선택지가 늘어난 만큼 투자자들이 포트폴리오 완성도를 한층 높이고, 편안한 노후 준비를 할 수 있길 바란다”고 말했다.