금융회사 해외 부동산 투자 줄었다…상반기 1조 원 축소

금융권의 해외 부동산 대체투자 잔액이 올해 상반기 들어 소폭 감소한 것으로 나타났다. 글로벌 상업용 부동산 시장이 저점을 통과하며 일부 회복 조짐을 보이고 있지만, 오피스 자산을 중심으로 공실 부담과 가격 조정 위험은 여전히 남아 있다는 평가다.

19일 금융감독원에 따르면 올해 6월 말 기준 국내 금융회사의 해외 부동산 대체투자 잔액은 54조5000억 원으로 집계됐다. 이는 전분기 대비 1조 원 감소한 규모로 금융권 총자산 7488조3000억 원 대비 0.7% 수준이다.

금융권별로 보면 보험사가 30조4000억 원으로 전체의 55.7%를 차지해 가장 비중이 컸다. 이어 은행 11조4000억 원(21.0%), 증권 7조3000억 원(13.4%), 상호금융 3조4000억 원(6.2%), 여신전문금융회사 1조9000억 원(3.6%), 저축은행 1000억 원(0.2%) 순으로 나타났다.

지역별로는 북미 투자 비중이 33조6000억 원으로 전체의 61.6%를 차지했다. 유럽은 10조2000억 원(18.7%), 아시아 3조5000억 원(6.4%), 기타 및 복수 지역 투자는 7조3000억 원(13.4%)으로 집계됐다.

만기 구조를 보면 2030년까지 만기가 도래하는 해외 부동산 대체투자 규모는 37조7000억 원으로 전체의 69.2%에 달했다. 이 가운데 2025년까지 만기가 도래하는 물량은 4조3000억 원(7.8%)이다.

자산건전성 측면에서는 일부 개선 흐름이 나타났다. 6월 말 기준 금융회사가 투자한 단일 해외 부동산 사업장 31조6000억 원 가운데 2조700억 원(6.56%)에서 기한이익상실(EOD) 사유가 발생했다. EOD 발생 규모는 지난해 말 2조5900억 원에서 올해 3월 말 2조4900억 원, 6월 말 2조700억 원으로 감소 추세를 보였다.

다만 금감원은 시장 전반의 회복 신호에도 불구하고 오피스 부문에 대해서는 경계가 필요하다고 진단했다. 글로벌 오피스 공실률은 6월 기준 20.6%로 높은 수준을 유지하고 있으며, 추가적인 가격 조정 가능성도 상존한다는 판단이다. 금감원은 대체투자 관련 내부통제 강화를 위해 리스크관리 모범규준 개정을 추진하는 한편, 손실률이 높거나 특이 동향이 발생한 고위험 사업장을 중심으로 선제적 손실 인식과 감정평가 최신화를 유도할 방침이다.