금융권 해외 부동산 부실 2.6조…"오피스 자산 맞춤형 감독"

(사진제공=금융감독원)

지난해 금융권의 해외 부동산 대체투자 잔액은 56조 원으로, 이 중 2조5900억 원의 손실이 발생한 것으로 나타났다. 해외 부동산 투자의 수익성 개선이 지연되고 있는 가운데 금융당국은 공실률이 높아 손실 우려가 큰 오피스 자산에 대해 맞춤형 감독을 통해 철저히 리스크를 관리한다는 계획이다.

2일 금융감독원에 따르면 지난해 말 기준 금융사의 해외 부동산 대체투자 잔액은 56조 원으로 집계됐다. 이는 전 분기 대비 2000억 원 늘어난 수치다.

업권별로는 보험이 30조1000억 원으로 가장 많았다. 이어 △은행 12조5000억 원 △증권 7조6000억 원 △상호금융 3조7000억 원 △여신전문금융회사 2조 원 △저축은행 1000억 원 순으로 나타났다.

투자 지역별로는 북미가 35조 원으로 최대 규모였다. 유럽은 10조3000억 원, 아시아는 3조8000억 원으로 기타 지역은 6조8000억 원으로 집계됐다.

올해까지 전체 투자액의 약 15%에 해당하는 8조3000억 원이 만기를 맞는다. 2030년까지는 전체의 70.9%에 달하는 39조7000억 원이 순차적으로 만기 될 예정이다.

금융사가 투자한 단일 사업장(부동산) 34조1000억 원 중 2조5900억 원(7.59%)에서 기한이익상실(EOD) 사유가 발생했다. EOD란 투자 위험이 커졌다고 판단해 채권자가 채무자로부터 만기 전에 대출금을 회수하는 것을 뜻한다. 선제적 손실인식 등으로 EOD 규모는 전 분기(2조6400억 원) 대비 소폭 감소했다.

금감원은 "해외 상업용 부동산 시장은 코로나 이후 회복 기조를 보이고 있으나 경기 둔화 우려, 자금조달 환경의 불확실성 등으로 회복 속도는 더딘 편"이라며 "해외 부동산 투자의 전반적인 수익성 개선이 지연되는 가운데, 공실률 등이 높은 오피스 중심으로 손실 확대 가능성 상존한다"고 평가했다.

이에 오피스 투자 자산에 대해서는 손실인식 적정성 점검, 감정평가 최신화 등 맞춤형 감독을 실시한다. 오피스 외 다른 유형의 투자 자산에 대해서도 철저한 리스크 관리가 이뤄지도록 지도하고 적정 손실인식 등을 유도할 방침이다. 투자관리 역량 확보 하에 해외 대체투자가 이뤄지도록 업권별 대체투자 관련 리스크관리 모범규준 개정도 올해 3분기까지 마무리할 예정이다.

금감원 관계자는 "해외 부동산 투자 규모가 총자산 대비 1% 미만이며, 양호한 자본비율 등 손실흡수능력 감안시 투자손실이 금융시스템에 미치는 영향은 제한적"이라고 설명했다.