가상자산 거래소 톱3, 특금법 대응 시스템 구축

국내 가상자산 거래소 거래량 톱3가 내년 시행되는 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(이하 특금법)에 대응할 수 있는 체계를 속속 구축하고 있다. 내년 3월 특금법 시행되면 고객신원확인(KYC)과 자금세탁방지(AML), 한국인터넷진흥원의 정보보호관리체계(ISMS) 인증을 의무화 돼 사업자 등록 기준이 강화될 전망이다.

16일 코인원은 '특금법' 시행에 대비해 자금세탁방지(AML) 내부 체계를 강화한다고 16일 밝혔다.

코인원은 내년 시행을 앞두고 있는 특금법을 대비해 자금세탁방지를 위한 내부 통제를 보다 강화하고 이를 우선 적용 및 운영해 미리 대응한다는 방침이다. 코인원은 올해 2월 자금세탁방지 시스템 구축을 완료한 바 있다.

코인원은 에이블컨설팅과의 협업을 통해 자금세탁의심 거래 패턴을 분석하고 자체 규정을 수립해 운영 중이다. 이를 통해 필터링 된 의심 거래에 대해 매일 분석 모니터링하고 있으며 별도의 조치가 필요하다고 판단되는 의심 거래는 내부 준법감시인에 보고된다. 이 시스템은 금융정보분석원 보고 의무가 생기는 시점에 즉각 대응할 수 있다.

또 기존 회원에 대한 수집 정보 전수 검사를 통해 고객확인제도(KYC), 회원가입 절차 및 정보 보강 작업도 함께 진행 중이다.

국내 양강 체제를 유지하고 있는 빗썸과 업비트도 특금법 대비에 만전을 기하고 있다.

업비트는 7월 15일 AML 대응 제도 구축과 시스템 개발을 완료했다. 가상자산 거래소가 고객 신원 확인, 위험평가, 자금세탁의심 거래 추출 및 혐의거래 보고 등 자금세탁방지 의무를 준수하기 위한 솔루션 등이 포함됐다.

빗썸도 이달 7일 AML 종합 시스템 구축을 완료했다. 종합 시스템에는 △자금세탁행위 방지를 위한 고객확인(CDD·EDD) 의무 수행 및 의심거래보고(STR) 시스템 △이상금융거래탐지시스템(FDS) 시스템 △암호화폐 거래 추적 시스템 등 기능이 포함돼 있다. 솔루션 공급사인 옥타솔루션의 기술을 기반으로 빗썸의 노하우를 접목해 만들었다.