재형펀드 - 이투데이

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"금융투자소득세 폐지" 與, 민생 자산형성 지원 공약 발표

아울러 ISA의 한 유형으로 국내주식 및 국내주식형 펀드에 투자하는 '국내투자형'을 신설해 금융소득종합과세자도 가입을 허용한다. 금융소득종합과세자에 대해선 비과세 등 혜택을 적용하지 않고 14% 분리과세 혜택을 적용한다. 또한, 근로자 재산형성을 지원하는 '재형저축' 재도입을 통해 서민·중산층의 목돈 마련을 지원한다. 국민의힘은 이자소득세를 면제하고...

2024-03-25 15:41
‘5만전자’에 휘청하지만…돈 몰리는 삼성그룹주 펀드

개별 펀드 중에선 그나마 ‘IBK재형삼성그룹증권자투자신탁’, ‘삼성퇴직연금삼성그룹주40증권투자신탁’ 등의 3개월 수익률이 각각 -2.62%, -3.10%로 비교적 선방하고 있는데, 이들 펀드가 채권혼합형으로 설정돼 주가 변동성을 낮췄기 때문으로 풀이된다. 다른 그룹주펀드들도 상황이 별반 다르지 않다. 현대차그룹주를 담은 ‘TIGER 현대차그룹...

2022-09-05 14:35
악몽의 대형주, 그룹주 펀드 수익률도 ‘뚝’

그나마 한국투자재형삼성그룹 펀드, IBK재형삼성그룹증권 펀드, IBK퇴직연금삼성그룹40 펀드 등이 –2%대로 비교대상 중 양호한 모습을 기록하고 있다. 그나마 기타그룹펀드는 연초 이후 수익률이 6.37%로 삼성그룹펀드보다는 나은 모습이지만 6개월 수익률은 –5.70%, 3개월 수익률 –9.46%로 빠르게 떨어지고 있다. 미래에셋TIGER현대차그룹+ 펀드의 경우 연초...

2021-10-12 15:15
[투자전략상품] 메리츠종금증권, 일임형 ‘개인종합자산관리계좌(ISA)’

ISA가 종전의 세제 혜택 상품들과 다른 점은 재형저축, 소득공제장기펀드 등의 개별상품에서 포트폴리오 형태의 계좌로 확대됐다는 점이다. ISA에서는 계좌에서 발생한 이익과 손실을 통산한 순소득에 대해서 200만 원까지 비과세, 200만 원 초과분에 대해서는 9.9% 분리과세 혜택이 주어진다. 여기에 근로소득 5000만 원 이하, 종합소득 3500만 원 이하 가입자는 400만...

2019-02-20 18:39
메리츠종금증권, 일임형 ‘개인종합자산관리계좌(ISA)’ 눈길

ISA가 기존의 세제혜택 상품들과 다른점은 개별상품(재형저축·소득공제장기펀드 등)에서 포트폴리오 형태의 계좌로 확대됐다는 점이다. ISA에서는 계좌에서 발생한 이익과 손실을 통산한 순소득에 대해서 200만 원까지 비과세, 200만 원 초과분에 대해서는 9.9% 분리과세 혜택이 주어진다. 여기에 근로소득 5000만 원 이하, 종합소득 3500만 원 이하 가입자는 400만...

2018-12-10 18:42
[투자유망상품] 메리츠종금증권 ‘일임형 개인종합자산관리계좌’

ISA가 종전의 세제 혜택 상품들과 다른 점은 개별상품(재형저축, 소득공제장기펀드 등)에서 포트폴리오 형태의 계좌로 확대됐다는 점이다. ISA에서는 계좌에서 발생한 이익과 손실을 통산한 순소득에 대해서 200만 원까지 비과세, 200만 원 초과분에 대해서는 9.9% 분리과세 혜택이 주어진다. 여기에 근로소득 5000만 원 이하, 종합소득 3500만 원 이하 가입자는 250만...

2018-10-17 18:35
[객석] “당신에게는 자산관리사가 있습니까?”

몇 년 만기 장기주택마련저축 혹은 재형저축에 가입했는지, 본인의 청약통장이 청약 저축인지 부금인지 예금인지, 갖고 있는 변액과 펀드는 어디에 어떻게 투자되는지, 붓고 있는 연금이 세액공제 상품인지 비과세 상품인지 묻는 말에 대답하지 못한 채 눈만 끔뻑거렸다. 부자들은 금융권의 프라이빗뱅킹(PB)이나 웰스매니지먼트(WM)서비스를 통해 자산을 체계적으로...

2017-03-02 13:02
메리츠종금증권, 세제혜택 일임형 ISA… 9개 맞춤 포트폴리오 제시

기존 세제혜택 상품과 다른점은 개별상품(재형저축, 소득공제장기펀드 등)에서 포트폴리오 형태의 계좌로 확대했다는 점이다. ISA는 계좌에서 발생한 이익과 손실을 통산한 순소득에 대해서 200만 원까지 비과세, 200만 원 초과분에 대해서는 9.9% 분리과세 혜택이 주어진다. 여기에 근로소득 5000만 원 이하, 종합소득 3500만 원 이하 가입자는 250만 원까지 비과세 돼...

2017-02-23 10:32
[PB의 티타임] 실질금리 마이너스 시대… 稅테크로 ‘새는 돈’부터 잡아라

기존 소득공제 상품인 재형저축이나 소장펀드가 모두 사라진 지금, 거의 유일한 소득공제 대안이다. 덜 낼 수 있는 방법과 더불어 더 받는 금융상품은 어떤 것이 있을까? 가장 대표적인 것은 만 62세 이상(2016년 기준) 가입 가능한 비과세종합저축이라 하겠다. 예·적금, 펀드 등의 금융상품에 대해 전(全) 금융기관 합산해 1인당 최대 5000만 원까지 비과세...

2016-11-23 11:10
“1만원 이하 ‘깡통’ ISA 절반 넘어”… 6일부터 수익률 공시

이에 대해 금융위는 “투자목적과 자금운용계획에 따라 금융상품을 가입 후 해지하는 것은 일반적으로 일어나는 현상”이라면서 “재형저축ㆍ소장펀드가 출시 후 5개월에 누적 계좌수가 감소했다는 점 등을 고려 시 ISA 해지비율이 높다고 보기는 어려운 상황”이라고 설명했다. 금융위는 일임형 ISA 모델 포트폴리오(MP) 181개의 8월 말 기준 수익률을 6일 ‘ISA...

2016-10-05 14:35
ISA 출시 4개월, 80%가 10만원 이하 깡통계좌

서민형과 청년형은 각각 24%, 5%에 그쳤다. ISA가 서민 재산 증식을 목표로 만들어진 상품임에도 정작 서민과 청년계층 가입률이 저조하다는 지적이 나오는 이유다. 금융위는 “서민층의 상당수가 재형저축과 소득공제장기펀드 등을 통해 이미 세제혜택을 받고 있기 때문”이라며 “추가 가입 여력이 없는 경우 ISA 가입 유인이 낮다”고 해명했다.

2016-07-21 15:46
[증권사 절세상품] 메리츠종금증권, 최적 포트폴리오 제시…언제든 변경 가능

기존의 세제혜택 상품과 다른 점은 개별상품(재형저축, 소득공제장기펀드 등)에서 자산배분형 또는 포트폴리오 형태의 계좌로 확대됐다는 것이다. 펀드, 파생결합증권, RP(환매조건부채권) 등의 다양한 상품을 편입할 수 있으며, 가입기간 계좌에서 발생한 이익과 손실을 통산한 순소득에 대해서 200만원까지 비과세, 200만원 초과분에 대해서는 9.9% 분리과세...

2016-03-29 11:05
[김경아의 소곤소곤] ISA 유치경쟁, 그들만의 잔치?

그간 출시된 세제형 상품인 재형저축과 소장펀드가 출시 첫날 각각 28만명, 1만7000명을 유치한 것에 비하면 압도적인 성과로 보인다. 그러나 이 같은 장밋빛 성과 이면엔 업권별로 승기를 잡으려고 무리하게 영업직원에게 마케팅 할당량을 부과했다는 지적도 나온다. 증권업계 관계자는 “요즘 ISA 가입 할당량 때문에 사돈의 팔촌까지 연락해야 할 만큼, 경쟁...

2016-03-21 10:43
ISA 첫날 32만명 가입…가입자는 은행, 실속은 증권업계 판정승

금융위는 재형저축이나 소장펀드 등 기존 세제혜택 상품과 비교해 출시 첫날 가입 규모가 큰 편이라고 설명했다. 앞서 재형저축에는 198억원, 소장펀드는 16억6000만원이 출시 첫날 들어왔다. ISA 형태 기준으로는 신탁형 가입자가 32만2천113명으로 일임형의 877명보다 훨씬 많았다. 가입 금액도 신탁형이 1077억원(98.4%)으로 일임형(18억원)보다 훨씬 많았다....

2016-03-15 18:02
임종룡 “ISA 시행초기, 현장점검 실시는 나중에”

재형저축과 소장펀드는 출시 첫 날 가입금액 규모가 각각 198억원, 16억원 수준이었다. 임 위원장은 “ISA 계좌를 직접 개설해보니 특정 상품이 아닌 계좌 전체에 세제혜택이 적용돼 기존 절세상품보다 자산관리에서 유리하다는 점을 체감할 수 있었다”며 “ISA를 통해 유입된 자금이 실물시장에 흘러가 경제 회복에 도움이 되길 기대한다”고 말했다.

2016-03-15 16:03
ISA 가입 첫날 은행권 ‘함박웃음'…가입자 97% 몰려

업계에서는 기존 재형저축, 소장펀드 등 세제혜택 상품 대비 ISA의 출시 첫날 성적표가 긍정적이라고 평가했다. 실제 재형저축과 소장펀드는 출시 첫 날 가입금액 규모가 각각 198억원, 16억원 규모에 그친 것. 일임형 대비 신탁형이 압도한 배경으로는 우선 신탁형만을 출시한 은행권의 대공세와 함께 저렴한 수수료도 꼽혔다. 금융위 관계자는 “일임형 대비...

2016-03-15 15:10
[머니&라이프] 연금저축으로 稅테크… 온라인 보험으로 새는 돈 잠그자

지난해까지 투자자들의 사랑을 받았던 세테크 상품은 재형저축과 소장펀드로, 투자를 통해 얻은 이익에 대한 세금을 면제받는 금융상품이다. 하지만 지난해 가입기간이 끝나면서 투자자들은 새로운 세테크 상품을 찾아 나서고 있다. 세금을 줄여주는 상품으로는 여전히 연금저축이 큰 사랑을 받고 있다. 장기투자 상품인 만큼 납입한도가 크고 노후 대비까지...

2016-03-09 10:54
[PB의 티타임] ‘만능통장’ ISA 절세효과 높이려면… 고위험·고수익 상품 먼저 담아라

납입한도는 매년 2000만원, 최고 1억원까지 넣을 수 있고, 기존 재형저축과 소장펀드 가입자는 연간 납입한도를 통합한다. 세제 혜택은 순이익 200만원까지(총 급여 5000만원, 종합소득 3500만원 이하, 250만원 한도) 비과세 초과분은 9.9% 분리 과세된다. ISA에 편입할 수 있는 상품은 예금과 적금, 펀드 상장지수펀드(ETF), 주가연계증권(ELS), 파생연계증권(DLS) 등이다....

2016-02-24 10:53
[금투협 황영기號 1년] “일임형 ISA는 증권사만 팔아요” 투자자 유치 공동전선

2014년 9월 정부는 특정 계층 위주로 제공된 재산형성 세제지원 혜택 범위를 넓히고 지난해 말 일몰을 맞은 소장펀드와 재형저축을 대신해 ISA를 도입했다. 초안에서는 가입자가 직접 ISA에 포함될 상품을 지정해야 하는 신탁형만 허용됐다. 그러나 ISA 세제 혜택을 담은 조세특례제한법 개정안이 국회에서 논의되면서 일임형까지 상품 범위가 확대됐다. 은행은...

2016-02-02 11:05
ISA 중도인출도 된다…해외와 비교하면 아직 갈 길 멀어

ISA는 소득공제장기펀드나 재형저축보다 가입자 범위가 넓고 상품 구성 및 세제혜택이 확대돼 기대를 모았다. 그러나 영국과 일본에서 이미 시행 중인 ISA에 비하면 가입자 범위와 가입기간, 납입한도 등에 제약이 많다는 지적이 나온다. 현재 한국형 ISA 가입 대상은 근로소득 또는 사업소득이 있는 자나 농어민이다. 단, 금융소득종합과세대상자...

2016-01-27 15:51

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