금융투자협회가 도입 추진 중인 자산배분형 펀드가 ‘디딤’을 정식 명칭으로 3분기 출시될 예정이다.
15일 금융투자업계에 따르면 금투협은 최근 3분기를 목표로 ‘디딤펀드’ 출시 작업 마무리 단계에 접어들었다.
자산배분형 펀드는 주식과 채권, 대체자산 등에 분산투자해 안정적인 수익을 추구하는 펀드 상품이다. 금투협은 자산배분형 디딤펀드를 통해 원금보장형...
차현우 KB운용 연금WM본부 이사는 “점차 우호적으로 변하고 있는 글로벌 시장 상황을 감안해 볼 때, 주식과 채권에 분산투자하는 자산배분형 상품인 TDF는 효율적인 연금투자 수단이 될 수 있다”고 말했다.
KB운용은 KB 온국민·다이나믹 TDF 시리즈 외에도 ‘KB 평생연금밸런스 펀드’, ‘KB 드림스타자산배분안정형 펀드’ 등 연금펀드 라인업을...
위험자산을 80% 미만으로 설정하는 대다수 국내 TDF 상품보다 위험자산 편입 비중이 높아 공격적인 투자 성향이거나 글로벌자산배분형 주식 투자를 고려하는 투자자에게 적합하다.
박희운 한국투자신탁운용 솔루션본부 전무는 “한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈는 미국 성장주 ETF에 환노출로 집중 투자하고, 국내 채권을 편입하는 등 서로...
TDF는 목표 은퇴 시점을 기준으로 생애주기에 따라 포트폴리오의 위험자산과 안전자산 비중을 자동으로 조정하는 자산배분형 펀드로, 연금 투자에 적합한 상품으로 평가받는 까닭이다.
한 업계 관계자는 “최근 증시 불안이 계속되고 있는 데다 예ㆍ적금 금리도 높지 않아 투자자들의 관심이 TDF로 향하고 있다”면서 “당장 ‘머니무브’ 현상이 뚜렷하지는 않을...
안정형은 주식 및 주식 관련 집합투자증권에 40% 미만으로 투자하며, 성장형은 더 탄력적인 자산배분을 통해 적극적으로 수익을 추구한다.
미래에셋 연금동행 펀드 시리즈는 ‘코어-위성 전략’을 활용한다. 장기 성과가 우수한 펀드에 중점 투자해 안정적인 성과를 추구하는 동시에 급변하는 시장 환경에 대응하기 위해 국내외 다양한 상장지수펀드(ETF)에 함께...
해당 펀드는 TDF 상품 중에서 주식 편입비가 매우 높아 공격적인 투자 성향을 가진 투자자나 글로벌자산배분형으로서 주식 투자를 선호하지만 어떤 테마에 투자할지 고민하는 투자자에게 적합하다.
초장기 TDF 상품이기 때문에 미리 노후 대비책을 고민 중인 사회초년생이나 자식이나 손자를 위해 증여세 절세를 하려는 적립식 투자 전략으로도 활용할 수 있다....
사업부문별 전략에 관해서는 “WM의 경우 복합점포와 MTS를 통해 중위험·중수익 자산배분형 상품 개발과 자산진단·배분 솔루션, 중기 오너 대상 종합자산관리 서비스 등을 통해 고객 성향별 투자 전략을 제시할 것”이라며 “채권 인수 분야에서는 대기업계열 인수단에 적극적으로 참여해 김치본드 등 틈새시장 공략으로 리그테이블 5단계 상향하는 것이...
이 상품의 투자 대상은 전 세계 증시에 상장된 상장지수펀드(ETF)이며 국내 유동성은 환매조건부채권(RP)과 머니마켓랩어카운트(MMW)로 투자된다.
‘신한 SHarp 글로벌 EMP 랩’은 신한투자증권 리서치본부에서 시장 및 섹터분석을 통해 자산배분전략을 구성하고 포트폴리오전략부에서 랩 운용을 위한 모델 포트폴리오를 수립한다. 이를 바탕으로 랩운용부에서...
한화생명은 안정적인 수익률을 보장하는 ‘원리금보장상품’뿐만 아니라 국내외 다양한 자산에 투자하는 ‘자산배분형 BF펀드’, 은퇴 시기가 다가올수록 위험자산을 줄이고 안전자산 비중을 높이는 ‘글로벌 자산배분 TDF펀드’ 등 고객 수요에 맞는 디폴트옵션 상품을 제공하고 있다.
한화생명 관계자는 “가입자의 수익률 개선이라는 디폴트옵션 도입...
류지은 신한운용 DT/마케팅기획실 실장은 “신한 밸런스프로 시리즈는 사전에 정해진 변동성 내에서 적극적 자산배분을 통해 중장기적으로 안정적 초과성과를 추구하는 퇴직연금 전용 상품이”이라고 “수익률뿐만 아니라 투자자 위험 성향에 맞는 상품을 제공해야 하는 디폴트옵션 특성에 가장 적합한 운용구조의 상품으로 자산 배분형 펀드를 주목해야 한다”...
국내 주식형뿐 아니라 생애주기 자산배분형 펀드인 타깃데이티드펀드(TDF) 시리즈 성과도 개선됐다. ‘KCGI프리덤TDF2050’의 경우 3개월, 6개월 수익률이 각각 10.8%, 9.3%로 전체 24개 TDF 중 1위로 자리매김해있다. 나머지 TDF인 ‘KCGI프리덤TDF2045·2040·2030’ 펀드도 같은 TDF 비교군 중 3개월, 6개월 수익률 순위 모두 1위고, ‘KCGI프리덤TDF2035’도 2위다.
한편, 이번...
자산배분형 펀드 등 TDF가 아닌 펀드는 26개 1801억8000만 원으로 집계됐다.
이창화 금투협 전무는 “향후 금리 인하 가능성이 대두하면서 예금에서 펀드로 연금 자금 이동에 가속도가 붙고 있다”며 “향후 TDF와 함께 자산배분형 펀드에 대한 투자자들의 관심이 증가하고 관련 펀드의 출시도 늘어날 것으로 보이며, 협회 또한 연금 가입자들의 요구에 맞는...
이정빈 신한투자증권 수석연구원은 “높아진 채권 캐리 매력으로 인기 테마주식과 채권을 혼합한 형태의 ETF가 인기를 끌고 있다”며 “주식·채권 배분형 상품이 새로운 것은 아니며, ETF 상품이 등장하기 전부터 주식과 채권 6:4 배분 비중은 기관 투자자들에 일종의 벤치마크 지표로 여겨졌다”고 설명했다.
미성년 자녀에게 선물하고 싶은 펀드 유형으로는 미국 중심의 자산배분형 펀드가 89%로 가장 높은 선호도를 보였다. 글로벌 주식형(53%), 국내 주식형(22%), 국내 채권(4%), 글로벌 채권(4%) 등은 뒤를 이었다.
KCGI자산운용 관계자는 “위험이 있더라도 기대 수익률이 높은 주식형 펀드를 선호하고 있다”며 “특히 미국 주식의 경우 성장성이 좋은 기업이 지속적인...
서 회장은 올해 신년사를 통해 “원리금보장형 상품에만 머무르던 연금펀드 자금들이 안심하고 자본시장에 투자될 수 있도록 자산배분형 연금펀드를 업계 공동브랜드인 ‘디딤펀드’로 출시하겠다”고 밝혔다.
디딤펀드는 퇴직연금을 주식, 채권, 대체투자 등에 분산투자함으로써 안정적인 수익을 낼 수 있는 자산배분펀드다. 서 회장은 “운용사마다 자산배분...
자산배분형 연금 상품 ‘디딤펀드’도 연내 출시할 계획이다. 상장기업의 배당성향 제고와 자사주 매입·소각 등 주주환원책을 유도하기 위해 세제 인센티브 등도 정부에 적극 건의키로 했다.
서 회장은 “2024년에는 코리아 디스카운트를 해소하고 싶다. 이를 목적으로 배당·자사주 소각 등을 이야기하면 항상 세금 문제가 걸린다”며 “세금 혜택을 이야기하면...
이 상품 투자 대상은 전 세계증시에 상장된 상장지수펀드(ETF)이며 국내 유동성은 환매조건부채권(RP)과 머니마켓랩어카운트(MMW)로 투자된다.
‘신한 SHarp 글로벌 EMP 랩’은 신한투자증권 리서치센터에서 시장 및 섹터분석을 통해 자산배분전략을 구성하고, 포트폴리오전략부에서 랩 운용을 위한 모델 포트폴리오를 수립한다. 이를 바탕으로 랩운용부에서 최종...
서 회장은 “코리아 디스카운트 해소를 위해서는 연금 시장 변화도 동반돼야 한다”며 “사적 연금 수익률 개선과 ‘자본시장형 선순환 구조’ 형성을 위해 자산배분형 ‘디딤펀드’를 하반기 출시 목표로 추진하고, 디폴트옵션과의 연계 등도 검토하고, 11월 시행 예정된 ‘퇴직연금 실물 이전 제도’를 면밀히 준비하고, 개인·퇴직연금 투자가능대상 확대 등 운용...
서유석 금융투자협회장은 올해 기업성장투자기구(BDC), 금융투자회사 법인지급결제 도입을 지속해서 추진하는 한편, 자산배분형 연금펀드를 업계공동브랜드 ‘디딤펀드’로 출시하는 등 금융투자를 통한 자산관리가 국민 투자문화로 자리매김할 수 있도록 노력하겠다고 밝혔다.
서 금투협회장은 2일 신년사를 통해 “지난 한 해는 우리 자본시장과 금융투자산업에...
김도형 삼성자산운용 ETF컨설팅본부장은 “Kodex는 KOSPI200이나 스탠더드앤드푸어스(S&P)500, 나스닥100 등 대표 지수형뿐 아니라 연금투자자들에게 익숙한 자산배분형 상품인 타깃데이트펀드(TDF)와 TRF(타깃리스크펀드), 채권형 ETF 등 총 158개의 국내 최다 연금상품 라인업을 갖추고 있다”며 “Kodex를 통해 투자자들이 원하는 다양한 ETF 포트폴리오를...
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