우리자산운용‘스마트 인베스터 펀드’잘 나가네

우리자산운용은 지난해 4월 설정한 ‘우리 Smart Investor 분할매수 펀드’의 누적 수익률이 4.56%를 기록했다. 같은 기간 코스피200 지수는 4.75% 하락했다.

이 펀드는 주가와 상관없이 기계적으로 매수하는 기존 분할펀드의 단점을 본완해 주가 움직임에 따라 분할 매수를 한다. 또 수익률 5%가 달성될 때마다 주식비중을 20% 낮추며 이익을 실현하는 진화된 적립식 펀드다.

우리자산운용 관계자는 “지난 9월 1차 목표 수익률 5%를 달성해 주식 비중을 축소한 후 주식형 ETF에 적립, 지수가 하락해도 효과적으로 대응할 수 있었다”고 말했다. 주식형 ETF 매매차익은 비과세 대상이어서 투자자 입장에서는 세금감면 효과도 누릴 수 있다.