동양종금證, ‘MY W 월지급식 Magic랩’ 배타적 사용권

동양종합금융증권은 8일 금융투자협회로부터 주식형 펀드와 CTA펀드에 대해 분산투자하는 월지급식 상품 ‘MY W 월지급식 Magic랩’이 3개월간 신상품 배타적 사용권을 획득했다고 밝혔다.

배타적 사용권이란 신상품 개발회사의 선발이익 보호를 위해 일정기간 동안 다른 회사가 유사한 상품을 판매할 수 없게 하는 독점적 판매권한이다.

이번에 동양종합금융증권이 배타적 사용권을 획득한 ‘MY W 월지급식 Magic랩’은 주식형 펀드와 CTA(Commodity Trading Advisor)펀드를 50:50으로 배분해 운용하면서, 월분배금 인출방식으로 콘스탄트믹스(Constant-Mix) 전략에 따라 수익률이 우수한 자산에서 월 지급금을 인출하는 랩 서비스다. 장기투자(5년)로 주식형 상품의 변동성을 줄이고, CTA펀드와 주식펀드의 자산배분으로 포트폴리오를 구성해 복리효과를 높였다.

특히 동양종금증권은 임의적 판단을 배제하고 투자만기 시점의 회수자금을 최대화할 수 있는 월분배금 인출방식을 모델화했다. 이들이 사용하는 콘스탄트믹스(Constant-Mix) 전략은 전체 포트폴리오에서 개별 자산의 투자 비중을 리밸런싱 주기마다 초기 배분비중으로 일정하게 유지하는 방법이다.

조원복 동양종금증권 고객자산운용팀장은 “‘MY W 월지급식 Magic랩’에 1억원을 투자할 경우, 연 8.0%에 해당하는 월지급금 66만원 가량을 5년 만기까지 매월 수령하게 된다”며 “월지급금이 차감된 후의 잔여 원금은 만기 도래시까지 지속적인 자산배분 리밸런싱과 펀드 리밸런싱을 통해 안정적으로 운용돼 만기 때 최초 투자금액인 1억원 이상의 자금을 회수하는 것을 목표로 운용된다”고 말했다.

매월 월 단위로 모집하며 가입금액은 1000만원 이상, 계약 기간은 5년이다. 수수료는 가입시 1.0%를 1회 선취하고 연 1.0%의 수수료를 자산평균 잔액 기준으로 분기별 후취한다. 동양종합금융증권 전국 지점에서 가입할 수 있다.