[은행권 ISA 상품] IBK기업은행, ‘평생설계지수’ 산출 은퇴 진단도

IBK기업은행은 모바일 통합 플랫폼인 ‘i-ONE뱅크’를 통해 개인종합자산관리계좌(ISA) 유치에 나서고 있다.

최근 신탁ISA팀을 꾸린 기업은행은 영업점에서 ISA에 가입한 후 i-ONE뱅크에서 편리하게 수익률을 조회하고 상품을 추가 및 변경할 수 있는 서비스를 마련했다.

기업은행은 시중은행들과 협약해 예금상품을 구성하고, 기존 펀드상품뿐만 아니라 펀드 보수를 낮춘 전용 상품을 ISA에 편입이 가능하도록 했다.

특히 개인의 은퇴를 진단해 주는 등 ISA 고객에게 다양한 서비스를 제공한다.

현재 전 영업점에 ‘IBK평생설계플래너’를 배치하고 고객에게 전문적인 은퇴 상담을 해주고 있다. 영업점뿐만 아니라 인터넷뱅킹, 모바일뱅킹에서 가능한 ‘IBK평생설계시스템’을 통해 개인별 맞춤 은퇴설계 서비스를 제공하고 있다.

IBK평생설계시스템은 고객의 재무상황, 은퇴준비 현황 등을 토대로 ‘평생설계지수’를 산출해 은퇴 준비 정도를 진단한다.

국민연금 예상 가입기간, 물가상승률 등 통계 정보를 활용한 간편 은퇴설계부터 재무 목표를 반영한 종합 생애설계까지 다양한 버전으로 맞춤형 설계가 가능하다. 더불어 진단을 통해 은퇴준비 방안 및 성향별 맞춤 상품을 추천한다.