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  • KB금융, 시장의 과도한 우려로 지나친 저평가-키움증권
    KB금융, 시장의 과도한 우려로 지나친 저평가-키움증권
    정부의 대출규제 강화 등으로 대출시장이 공급자 시장으로 전환, 이익의 핵심 변수인 순이자마진(NIM) 상승 추세가 지속할 것이라는 점, 증시 호조에 힘입어 증권 자회사 전년에 이어 실적 호조 추세가 지속할 것이라는 점이 근거다. 또 올해부터 KB금융의 배당성향 30%대로 정상화할 것으로 예상된다. 또 배당 규제로 유보된 자본을 연내 자사주 매입, 중간배당...
    2021-02-05 08:59
  • [개장전] 증권사 추천주(2/5)
    [개장전] 증권사 추천주(2/5)
    NIM 개선과 M&A효과는 업권 내 KB금융만의 특징 목표주가 5만5000원 유지. 목표 PBR 0.48x, 21E PBR 0.37x, ROE 8.5%(-0.1%p) 배당성향 20%, 주가 영향은 제한적일 전망. 20% 권고 보도된 적 있고 배당이 이듬해 주가를 연중 내내 좌우한다고 보지는 않기 때문 김한이 KTB KB금융 변함없는 펀더멘털 순이익 5772억 원으로 컨센서스에 대체로 부합 변함없이 양호한...
    2021-02-05 07:57
  • KB금융, 지난해 순익 3조4552억...코로나19에도 최대실적
    KB금융, 지난해 순익 3조4552억...코로나19에도 최대실적
    그룹과 은행의 연간 순이자마진(NIM)은 각각 1.76%, 1.51%를 기록했다. 기준금리 인하 영향이 반영되면서 전년 대비 큰 폭으로 하락했다. KB금융그룹 관계자는 “지난해 한국은행의 기준금리 인하와 코로나19 장기화에 따른 경제침체로 은행의 수익성 훼손에 대한 우려가 제기됐지만, 은행과 비은행 부문의 균형있는 실적개선과 M&A를 통한 비유기적 성장의...
    2021-02-04 16:02
  • 윤호영 카뱅 대표 “중저신용자 대출 확대”…무보증ㆍ무담보 상품 출시
    윤호영 카뱅 대표 “중저신용자 대출 확대”…무보증ㆍ무담보 상품 출시
    수수료 부문은 지난해가 연간 기준으로 첫 흑자다. 수수료 부문 순익은 68억 원, 순이자손익은 4080억 원이다. 순이자마진(NIM)은 1.68%, 연체율은 0.22%다. 총자산은 26조6500억 원으로 전년 대비 3조9260억 원 증가했다. 자본은 지난해 말 1조6787억 원에서 1조 원 규모의 증자 등으로 2조7970억 원으로 늘었다. 2020년 말 BIS비율은 20.03%다.
    2021-02-02 11:26
  • [개장전] 증권사 추천주(1/21)
    7% 전년대비) 추정 박강호 대신증권 KB금융 감추려 해도 감춰지지 않는 이익 체력 4분기 보수적인 회계 처리에도 양호한 순익 시현 예상 NIM 하락 추세 멎었지만, 반등에는 다소 시간이 필요할 듯 칼라일 투자 확대로 수급 양호. 2021년에도 증익 지속 전망 최정욱 하나금투 금호석유 글로벌 No·1에 걸맞은 가치 부여. 목표 시총 10조 원 가치...
    2021-01-21 08:07
  • KTB투자증권 “은행업, 비은행 기여도 높은 종목이 유리…KB금융 최선호주”
    KTB투자증권 “은행업, 비은행 기여도 높은 종목이 유리…KB금융 최선호주”
    김한이 KTB투자증권 연구원은 “조지아주 상원의원 선거 이후 금리 상승 기대가 강해졌지만, 아직 본격적인 상승세는 발생하지 않을 것”이라면서 “은행 업종의 매수 시점을 잡는 데에 금리 추이 점검과 상반기 월중 순이자마진(NIM) 점검이 중요하다”고 설명했다. 김 연구원은 “은행업종 중 최선호주는 KB금융, 실적 전후로는 일회성 이익 큰 하나금융...
    2021-01-20 08:54
  • [신년사] 허인 KB국민은행장 "금융플랫폼 생태계 주도할 것"
    [신년사] 허인 KB국민은행장 "금융플랫폼 생태계 주도할 것"
    허 행장은 "제로 수준 저금리 장기화로 예대마진 축소에 따른 수익성 악화 우려가 크다"면서 "이를 극복하기 위해 대출 자산의 질을 높이는 동시에 상품별 수익성 관리와 비가격 경쟁력 강화 등을 통해 NIM 방어에 적극 나설 계획"이라고 말했다. 그는 이어 "지난 수년 간 우리가 미래성장동력으로 선정해 투자하고 육성해온 CIB...
    2021-01-04 11:07
  • [개장전] 증권사 추천주(12/24)
    F&F기대 이상의 중국 실적중국, 라인업 확대, 코로나 역기저의 세가지 모멘텀4Q20 Preview - 국내 코로나 재확산은 아쉽지만 중국은 기대 이상이지영 NH투자 KB금융2021년에도 증익 기조 유효4분기 순이익은 6147억 원으로 컨센서스 5436억 원을 재차 상회 예상분기 NIM과 원화대출 성장률은 전분기대비 각각 -2bps, +2.0%로 양호할 듯상장은행 중 돋보이는...
    2020-12-24 07:48
  • [데스크칼럼] ‘대출중단’이 가계부채 대책인가
    [데스크칼럼] ‘대출중단’이 가계부채 대책인가
    사상 최저 금리가 계속되며 순이자마진(NIM)이 하락했지만, 대출 총량이 늘어나 충격을 상쇄했기 때문이다. 3분기 기준 NIM은 1.4%로 지난해보다 0.15%포인트 하락하며 역대 최저치를 경신했다. 반면 가계대출 잔액은 821조 원으로 지난해보다 9.4% 급증했다. 증가 폭은 2016년 4·4분기(9.5%) 이후 3년 9개월 만에 가장 높았다. 지난달 늘어난 은행 가계대출은 13조6000억 원 규모다....
    2020-12-16 05:00
  • 기업은행, 중소기업 자금공급 필요한 시기 ‘중립’ - 한국투자증권
    기업은행, 중소기업 자금공급 필요한 시기 ‘중립’ - 한국투자증권
    한도를 세 차례 확대한 초저금리대출과 여타 중소ㆍ중견기업 대상 대출 신규 취급 확대, 각종 단기자금시장 자금지원 등으로 대출이 크게 증가했지만 NIM(순이자마진)이 악화된 측면이 있었다. 2020년에 4차례에 걸친 1조3000억 원 유상증자로 주식수가 24%가 늘어난 점도 부담이다. 다만 연내 발행주식수의 5.4%에 해당하는 우선주 매입과 소각이 예정된 점과...
    2020-12-02 08:45
  • 금리상승·배당확대 기대감에 주목받는 ‘은행주’
    금리상승·배당확대 기대감에 주목받는 ‘은행주’
    금리가 오르면 은행 수익의 핵심인 순이자마진(NIM)이 확대돼 은행주에 긍정적 영향을 미친다. 구경회 SK증권 연구원은 “국내 은행들의 NIM은 금리 영향을 크게 받는데 3분기까지 은행들의 NIM은 하락세를 보였으나 현재는 월별 NIM이 바닥을 형성하고 있다고 판단돼 금리 상승 기대감만으로도 은행 주가가 오르고 있다”며 “또한 원화 강세가 외국인의...
    2020-11-16 16:31
  • SC제일은행, 3분기 당기순이익 9억…전년비 99% 감소
    SC제일은행, 3분기 당기순이익 9억…전년비 99% 감소
    이자수익은 2415억 원으로 기준 금리 인하 등 시장 여건 악화로 인한 순이자마진(NIM) 하락에도 영업기반 강화를 통한 대출자산 확대 및 저원가성 예금 예치로 전년 동기 대비(2358억 원) 소폭 증가(2.42%)했다. 비이자수익은 자산관리(WM) 부문과 외환 트레이딩 부문의 실적이 호조를 보였으나 전년에 발생한 일회성 부실채권 매각이익 및 투자유가증권...
    2020-11-16 16:25
  • 국내은행 3분기 순이익 3.5조…전년比 7.1%↓
    국내은행 3분기 순이익 3.5조…전년比 7.1%↓
    NIM 하락에도 대출채권 등 운용자산이 9% 늘어난 것이 그 배경이다. NIM은 1.4%로 0.15%p 하락해 또 역대 최저 수준을 기록했다. 비이자이익은 1조8000억 원으로 전년 동기 1조6000억 원 대비 11.2%(2000억 원) 늘었다. 수수료·유가증권·외환파생관련이익은 소폭 증가했지만 신탁 관련 이익은 파생결합펀드(DLF) 손실 사태 이후 영업 위축 등의 이유로 1000억...
    2020-11-12 15:44
  • 카카오뱅크, 3분기 누적 순익 859억… 전년比 458%↑
    카카오뱅크, 3분기 누적 순익 859억… 전년比 458%↑
    올해 1~3분기 누적 순이자이익은 2908억 원으로 전년 동기(1732억원) 대비 67.9% 증가했다. 9월말 기준 순이자마진(NIM)은 1.64%였다. 9월말 기준 대출상품의 잔액은 18조7300억 원이며, 3분기 중 대출 증가액은 1조3900억 원이었다. 총 자산은 25조원이다. 연체율은 0.23%, 바젤Ⅲ 기준 자기자본비율(BIS)은 13.45%를 기록했다.
    2020-11-04 09:18
  • 농협금융, 3분기 누적 순익 1조4608억...역대 '최대'
    농협금융, 3분기 누적 순익 1조4608억...역대 '최대'
    농협금융의 3분기까지 누적 순이자마진(NIM)은 1.67%로 2분기와 동일한 수준이다. 이자부자산의 성장 및 저원가성 예금의 증가 영향으로 이자이익은 전년 동기 대비 1.1%(677억원)증가했다. 수수료이익은 증권위탁중개수수료 순증 등으로 전년 동기 대비 35.6% (3182억 원) 증가한 1조 2117억원을 기록했다. 신용손실충당금전입액은 전년 동기 대비 1603억 원...
    2020-10-29 15:53
  • 우리금융지주, 3Q 호실적에도...증권 자회사 없어 실적개선 제한적 ‘중립’-SK증권
    우리금융지주, 3Q 호실적에도...증권 자회사 없어 실적개선 제한적 ‘중립’-SK증권
    다만 순이자마진(NIM)은 1.57%로 전 분기 대비 1bps 하락하는 데 그쳐 이자이익이 전 분기 대비 0.6% 늘어날 수 있었던 점은 긍정적이다. 대손 비용도 안정적이라는 평가다. 구 연구원은 "3분기 대손 비용은 1400억 원으로 전분기대비 25.2% 감소했다"면서 "국내 은행들은 미국, 유럽의 은 행들과 달리 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19)으로...
    2020-10-27 08:06
  • 하나금융, 3분기 순이익 7601억…비은행 부문 약진
    하나금융, 3분기 순이익 7601억…비은행 부문 약진
    그룹의 순이자마진(NIM)은 전 분기 대비 4bp 하락한 1.58%이며, 3분기 말 기준 신탁자산 134조 원을 포함한 그룹의 총자산은 578조 원이다. 주요 계열사인 하나은행의 3분기 누적 연결당기순이익은 1조6544억 원으로 전년 동기 대비 7.6% 감소했다. 이는 지난해에 있었던 명동 사옥 매각이익이 사라진 것이 주효했다. 하나은행의 3분기 당기순이익은 5914억...
    2020-10-23 16:48
  • KB금융, 기존 자회사 실적개선+푸르덴셜생명 인수 효과...‘목표가↑’-IBK투자증권
    KB금융, 기존 자회사 실적개선+푸르덴셜생명 인수 효과...‘목표가↑’-IBK투자증권
    김 연구원은 "해외 부동산 매각이익 420억 원의 영향이 컸지만 2분기 실적이 매우 좋았기 때문에 유지되는 것만으로도 높이 평가할 수 있다"면서 "순이자마진(NIM)이 전 분기 1bp(bp=0.01%포인트) 하락하는 데 그쳐 은행 이자이익은 전 분기 4.8% 증가했고 대부분의 자회사 실적이 개선됐으며 이에 더해 푸르덴셜생명, 캄보디아 프라삭 인수...
    2020-10-23 08:34
  • [개장전] 증권사 추천주(10/23)
    컨센서스를 18% 상회 Pros & cons : 건전성 양호하며 NIM은 1bp 하락에 그침 Action : 목표주가를 54,000원으로 10% 상향조정 백두산 한국투자 한세실업 그룹 IR 행사를 통해 의류 OEM 업황 회복 재차 확인 투자의견 BUY, 목표주가 25,000원으로 상향 월별로 손익 개선 추세, IR 행사에서 올해 연간 영업이익 700억원 제시 유정현 대신증권...
    2020-10-23 08:02
  • KB금융, 3분기 누적 순익 3조 육박 '깜짝실적'
    KB금융, 3분기 누적 순익 3조 육박 '깜짝실적'
    KB금융은 올해 기준금리 인하에 따른 순이자마진(NIM) 축소에도 견조한 여신성장에 기반한 순이자이익 증가와 순수수료이익 확대 노력의 결실을 거뒀다고 설명했다. 전년 희망퇴직비용과 올해 추가 대손충당금과 염가매수차익 등 일회성 요인을 제외한 경상적 기준으로는 5.1% 성장을 기록했다. 계열사별로는 국민은행의 누적 당기순이익은 1조8824억...
    2020-10-22 16:27
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