적립식투자 "가입시점 고민할 필요 없다"

입력
  • 가장작게

  • 작게

  • 기본

  • 크게

  • 가장크게

지난해 말 주식형 펀드 잔고는 26조원 수준으로 2004년에 비해 17조 이상 증가해 증시활황에 크게 기여한 것으로 나타났다.

특히 지난 해 적립식 펀드에 가입해 일년간 적잖은 수익을 얻은 투자자들은 지수가 사상 최고치를 연일 돌파하면서 '이제 이익을 실현해야 하는 것이 아닌가' 고민하고 있고, 새로 가입하려는 투자자는 '상투에서 투자해 손해보지 않을까' 조심스러워 하고 있는 것으로 분석됐다.

삼성증권이 지난 1980년부터 2004년까지 25년간 S&P500지수, KOSPI지수, 삼성전자('85~'05)에 매년 동일한 금액을 한번씩 투자했다고 가정하고 지수 최저점에서 투자한'족집게', 항상 지수 상투에서 투자한'뒷북', 지수에 관계 없이 매년 말일에 투자한 '정기 적립' 세가지 경우의 연평균 복리수익률을 비교한 결과, 매매 타이밍의 명수인 '족집게'는 연 11.09%의 수익을 기록한 것으로 나타났다.

무엇보다 '뒷북' 투자자도 예상과는 달리 연 8.79%의 높은 수익을 올려 '족집게' 투자와 2.3%P밖에 차이가 나지 않았으며, '정기 적립'은 연 9.55%를 기록한 것으로 조사됐다.

인덱스에 비해 변동성이 심해 수익률이 많이 벌어질 것 같은 삼성전자의 경우에도 '족집게'와 '뒷북' 차이는 연 4.6%P 수준,'족집게'와 '적립투자' 차이는 이보다 적은 연3.5%P에 불과했다.

S&P500에 적용했을 때도 거의 유사한 결과가 나왔다.

  • 좋아요0
  • 화나요0
  • 슬퍼요0
  • 추가취재 원해요0

주요 뉴스

  • “충격과 방수에 강하다”…갤럭시 NEW 러기드폰, 국내서 살 수 있을까
  • 민족 대명절 ‘한가위’…우리 동네 쓰레기 배출일 언제일까
  • "이거 쓸만하네" TV 대용으로 손색없는 '삼탠바이미' [써보니]
  • 디에이치·오티에르…선택받은 소수만 허용되는 아파트 '하이엔드 브랜드'
  • 추석 선물 현금 대신 '효도보험' 어떠세요
  • 챗GPT에 물었다…추석 끝내주게 잘 보내는 방법
  • 한국 야구, '4연패' 도전 불씨 살렸다…태국에 17-0 콜드게임승
  • 임영웅, “대학 얘기, 결혼 얘기 금지”…센스 있는 추석 인사에 폭소
  • 오늘의 상승종목

  • 10.04 11:12 실시간

실시간 암호화폐 시세

  • 종목
  • 현재가(원)
  • 변동률
    • 비트코인
    • 37,277,000
    • -0.85%
    • 이더리움
    • 2,233,000
    • -1.85%
    • 비트코인 캐시
    • 309,200
    • -8.87%
    • 리플
    • 734.6
    • +4.7%
    • 솔라나
    • 31,330
    • -2.7%
    • 에이다
    • 348.6
    • -2.63%
    • 이오스
    • 784.2
    • -4.74%
    • 트론
    • 121.1
    • +1%
    • 스텔라루멘
    • 156.3
    • +2.22%
    • 비트코인에스브이
    • 49,300
    • -14.19%
    • 체인링크
    • 10,080
    • -2.33%
    • 샌드박스
    • 399.4
    • -4.63%
* 24시간 변동률 기준