아일랜드, 日 금융권 부활에서 배워라

'잃어버린 10년' 답습 안돼...부실채권 인정, 신속 대처해야

금융권 부실로 재정위기 사태를 겪고 있는 아일랜드가 과거 일본의 ‘잃어버린 10년’에서 교훈을 얻어야 한다는 주장이 제기됐다.

온라인 경제전문매체 마켓워치는 17일(현지시간) 아일랜드가 과거 일본이 금융권 위기를 극복하는 과정에서 배워야 한다면서 채무위기에 처한 사실을 인정하고 신속히 대처해 나가야 한다고 지적했다.

지난 2002년 3월 일본 주요 은행들의 부실 채권 규모는 43조2000억엔(약 591조원)에 달했다.

일부 전문가들은 일본 은행들의 부실 채권이 200조엔을 넘을 것이라고 추측하기도 했다.

당시 일본 은행들의 문제는 자신들이 부실 채권을 보유하고 있다는 사실을 인정하는데 실패한 것이라고 마켓워치는 꼬집었다.

1990년대 초 부동산 거품이 꺼지면서 일본 은행들은 이후 10년을 부채를 탕감하는데 주력했지만 심하게 타격을 입은 경제 전체가 회복되기는 쉽지 않았다.

일본은 잃어버린 10년으로 평가받는 1992~1999년 연간 경제성장률이 1%에도 미치지 못했다.

당시 일본은 부동산 거품 붕괴로 주택 가격은 하락을 지속해 주택대출 금융기관의 파산을 초래하기도 했다.

일본은행(BOJ)은 1999년 경제회복을 위해 기준금리를 제로 수준에서 동결하고 자산 매입을 통해 자본공급 규모를 확대했다.

부실 채권을 보유한 은행들은 강력한 기반이 탄탄한 경쟁사와 합병, 부실 채권을 급속도로 줄여나갈 수 있었다.

일본 최대 금융그룹인 미쓰비시UFJ파이낸셜그룹(MUFG)은 지난 15일 회계연도 상반기(4~9월) 순이익이 전년 동기에 비해 153% 증가했다고 밝혔다. 회계연도 전체 순익 전망도 높여잡았다.

지난주에는 시총 기준 3위인 미즈호파이낸셜그룹과 스미토모미쯔파이낸셜그룹이 같은 기간 순익 증가를 기록했다고 밝히고 올해 전망치도 상향조정했다.

아일랜드는 정부가 주요 은행들의 예금 및 부채에 대해 지급 보증을 제공해 주고 있다는 점에서 아일랜드의 채무위기가 일본보다 극심한 것으로 평가되고 있다.

아일랜드는 논란 끝에 구제금융을 받기로 입장을 전격 수정했다.

패트릭 호노한 아일랜드 중앙은행 총재는 “아일랜드 정부가 유럽연합(EU)과 국제통화기금(IMF)으로부터 수백억유로 규모의 차관을 받아들일 것”이라고 밝혔으며 브라이언 레니한 재무장관도 “EU와 IMF에 은행 구제금융 패키지를 요청할 준비가 됐다”고 말했다.

마켓워치는 아일랜드가 일본처럼 경제 현황 파악을 늦추지 말고 본격적인 개혁을 추진해야 한다고 권고했다.