FIU, AML 교육체계 전면 개편…금융회사 자금세탁 대응역량 높인다

금융정보분석원(FIU)이 자금세탁 위험 고도화에 대응하기 위해 금융회사 대상 자금세탁방지(AML) 교육 체계를 전면 개편한다. 교육 이수 중심에서 벗어나 실무 대응 역량을 높이는 방향으로 제도를 정비해 현장 적용성을 강화한다는 방침이다.

FIU는 24일 ‘2026년도 자금세탁방지·테러자금조달금지(AML/CFT) 교육운영방향’을 발표하고 금융회사의 선제적 AML 대응 능력 강화를 위한 교육 혁신에 나선다고 밝혔다. 이번 개편은 교육 실적은 늘었지만 현장 연계성과 질적 관리가 부족했다는 지적을 반영한 조치다.

우선 현장 수요 기반의 맞춤형 교육 체계를 구축한다. 업권과 직무별 위험 특성을 반영한 사례 중심 교육과정을 확대하고, 업계 협회와 민간 교육기관, 검사 수탁기관 등이 참여하는 민·관 협업 구조를 통해 교육–제도이행–검사가 연계되는 체계를 마련할 계획이다.

초국가 범죄와 민생 침해 범죄 등 신종 자금세탁 위험에 대한 대응 역량도 강화된다. 해외송금·외환거래 모니터링, 해외 지점 내부통제 등 실무 교육을 확대하고, 최신 자금세탁 수법을 반영한 ‘의심거래 참고유형’을 개정·배포해 현장 이해도를 높인다. 교육 이행 수준이 낮았던 업권에 대해서는 맞춤형 교육을 신설해 업권 간 대응 격차를 줄일 방침이다.

교육의 질 관리도 강화된다. 우수 교육과정 인증제를 도입해 교육 실적 평가에 가점을 부여하고, AML 자격증과 전문 교육과정에 대한 정기 평가를 실시한다. 책임자급 인력의 전문성 확보 노력도 제도이행평가에 반영하고, 자금세탁방지 업무능력 검정시험(TPAC) 자격증에 대한 인센티브도 확대할 예정이다.

FIU는 “교육과 제도이행, 검사 간 환류 체계를 구축해 교육의 질과 제도 효과를 함께 높이겠다”며 “금융회사가 변화하는 자금세탁 환경에 효과적으로 대응할 수 있도록 지원을 강화할 것”이라고 말했다.