우리은행, 퇴직연금 ‘전문가 Pick 포트폴리오’ 출시..."생애주기별 맞춤 관리"

AI·전문가 기반 자산관리 고도화... 적립·인출기별 투자 전략 제공

(사진제공=우리은행)

우리은행은 고객의 생애주기와 투자성향에 맞춰 표준화된 모델 포트폴리오를 제공하는 ‘전문가 Pick 포트폴리오’ 서비스를 시행한다고 11일 밝혔다.

이번 서비스는 전문가와 인공지능(AI) 기반의 자산관리 체계를 구축해 퇴직연금 전반을 아우르는 종합 플랫폼으로의 진화를 가속화하기 위해 마련됐다.

서비스 대상은 확정기여형(DC) 및 IRP(개인형·기업형) 퇴직연금 가입자로 매월 연금자산 관리 전략과 포트폴리오 운용 현황을 제안 받을 수 있다. 신청은 ‘우리WON뱅킹’ 앱 내 ‘MY 퇴직연금관리’ 메뉴에서 가능하며, 가입자는 전문가 추천 포트폴리오 매수 여부에 따라 ‘가입형’과 ‘구독형’을 선택해 무료로 이용할 수 있다.

특히 포트폴리오는 고객의 자산 형성 시기에 맞춰 두 가지 유형으로 세분화했다. 은퇴 전 자산을 모으는 시기에 적합한 ‘적립기 포트폴리오’는 공격투자형부터 안정형까지 5단계로 구성됐다. 은퇴 후 연금을 수령하는 ‘인출기 포트폴리오’는 위험중립형 등 3단계로 마련돼 가입자의 상황에 맞는 최적의 자산 배분을 돕는다.

우리은행 관계자는 “퇴직연금은 단순한 상품 가입을 넘어 지속적인 관리와 맞춤형 운용 전략이 필수적”이라며 “앞으로도 AI 기술과 전문가 역량을 결합한 서비스를 통해 고객이 장기적으로 신뢰할 수 있는 토탈 연금관리 플랫폼을 구축해 나갈 것”이라고 말했다.