[증권특집]동양종금증권, ‘우리가족 꿈나무 적립식 펀드랩’

동양종금증권이 판매 중인 ‘우리가족 꿈나무 적립식 펀드랩’은 학자금, 결혼자금,노후자금 마련 등을 위해 고객 라이프플랜(Life Plan)에 맞게 설계된 세대별 맞춤형 적립식 상품이다.

‘우리가족 꿈나무 적립식 펀드랩’은 20세 이하 자녀를 위한 학자금 마련 펀드인 ‘우리아이 꿈나무 적립식 펀드랩’, 20/30대를 위한 결혼자금 마련 펀드인 ‘우리사랑 꿈나무 적립식 펀드랩’, 30/40대 이상 목돈 및 노후자금 마련을 위한 펀드인 ‘우리미래 꿈나무 적립식 펀드랩’등 자금의 운용목적별로 구성되어 있어 목적별로 투자가 가능하다.

또한 ‘우리가족 꿈나무 적립식 펀드랩’은 안정형, 안정성장형, 성장형의 세가지 유형으로 운용되는데 고객이 한 가지 유형을 선택하여 투자하고, 고객의 투자성향에 따라 적립기간 동안에 자유롭게 유형별 전환이 가능하여 시장 상황에 맞는 탄력적 투자가 가능하다. 안정형은 현금성 15%, 채권형 60%, 주식형 25%이고 안정성장형은 현금성 15%, 채권형 30%, 주식형 55%이며, 성장형은 현금성 15%, 주식형 85%에 투자된다.

‘우리가족 꿈나무 적립식 펀드랩’ 상품이 교육자금 마련 및 노후를 위한 재테크 수단으로 각광받는 이유는 적립기간 만기시 분할수령이 가능하다는 점이다.

특히 분할수령시 만기전 주식형으로 운용되던 펀드가 만기 후 채권형으로 전환되어 운용됨으로써 월별로 수령받게 되는 자금의 안전성과 수익성이 동시에 확보되는 이점을 누리게 된다. 여기에 동양생명 최우수 상품인 어린이 상해보험과 휴일교통 상해보험 등 비교적 보험료가 높고 보장내용이 우수한 보험혜택 등을 적용하는 등 수익성과 편리성을 극대화해 본격적인 연금형 펀드로서 기존 연금보험형 상품과 경쟁할 수 있는 대체상품으로 주목받고 있다.

동양종금증권 ‘우리가족 꿈나무 적립식 펀드랩’은 먼저 고객의 성공적인 자산 증식을 위해 컴플라이언스팀의 내부통제기준과 건전한 자산운용에 대한 컴플라이언스기능을 확보하고, 투자전략팀과 리서치센터를 통한 광범위한 데이터 분석과 투자자문위원회 및 Wrap전문가 위원회의 자문을 받는다.

두 위원회는 매주 1회 Wrap 전문가 위원회를 개최하여 전술적 자산배분 및 포트폴리오 및 종목을 선정하는 등 전방위적 자산운용전략을 수립하고 이에 맞춰 고객자산운용팀의 운용이 이루어진다. 이처럼 고객의 수익 창출을 위해 철저한 운용철학과 원칙하에 운용되기 때문에 안전하게 믿고 맡길 수 있다.