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  • 금감원-금투협, 자산운용업계 준법감시인 워크숍 개최…내부통제·책무구조도 등 논의
    금감원-금투협, 자산운용업계 준법감시인 워크숍 개최…내부통제·책무구조도 등 논의
    더불어 투자성 상품 위험등급 산정 가이드라인과 ESG펀드 공시기준 등 최근 현안 상황을 설명하는 한편, 개정 지배구조법 관련 책무구조도 및 내부통제 강화를 위한 이사회와 대표이사의 역할 등 주요 개정내용을 설명하고, 향후 협회 차원 대응방안을 논의했다. 금감원 측은 “이번 워크숍은 자산운용 관련 주요이슈 및 취약요인 등에 대한 감독당국과 업계의 인식을...
    2024-05-24 09:30
  • '시세차익 5억?' 미니 둔촌주공 '더샵 둔촌포레'에 쏠린 눈
    '시세차익 5억?' 미니 둔촌주공 '더샵 둔촌포레'에 쏠린 눈
    실제 청약 단지에 거주할 목적이 아닌 타 지역 거주자도 시세 차익을 노린 투자성 청약을 할 수 있다는 것이다. 다만 실제 시세차익은 둔촌주공과의 가격차보다는 적을 가능성이 높다는 분석이 나온다. 송승현 도시와경제 대표는 "둔촌포레는 단지 규모와 리모델링이라는 점을 볼 때 매매가 변화가 크지 않은, 상품적 부분에서 한계점이 존재하는 단지...
    2024-04-21 10:53
  • [투자전략] 금리 변동기, 장기채 투자 극대화 원한다면 스트립채권
    [투자전략] 금리 변동기, 장기채 투자 극대화 원한다면 스트립채권
    국내 시장에 상장된 스트립채권 투자 상품은 ‘국고채30년스트립액티브’, ‘미국채30년스트립액티브’ 등의 이름이 붙은 상장지수펀드(ETF)가 대표적이다. 해당 ETF는 지난해 12월 순자산 3000억 원을 돌파하는 등 투자자 관심을 받고 있다. 다만, 금리 인하 기조가 지속하지 않고 금리가 인상되면 손실 역시 커질 수 있어 주의가 필요하다. 임 팀장은 “30년 원금...
    2024-04-13 11:54
  • 금융당국, 올해도 핀테크 기업과 소통 이어간다…'찾아가는 금융규제 샌드박스' 개최
    금융당국, 올해도 핀테크 기업과 소통 이어간다…'찾아가는 금융규제 샌드박스' 개최
    인공지능(AI)을 활용한 투자일임 서비스를 제공하는 한 기업은 고객의 투자성향 분석을 생략할 수 있는지 문의했고, 고객의 위험성향은 '금융소비자보호법'상 투자성 상품 권유시 필수적으로 확인해야 할 사항으로 생략이 불가하다는 답변을 받았다. 간담회 이후 기업들이 필요에 따라 분야별 전문가들로부터 도움을 받도록 핀테크지원센터 컨설팅을 연결해주고...
    2024-02-20 15:00
  • [플라자] 각자도생 시대, 투자포인트 찾기
    [플라자] 각자도생 시대, 투자포인트 찾기
    세계화 시대 저물어… 재정정책 비중 커져 거시 안정책의 주도적인 역할이 통화정책에서 재정정책으로 옮겨간다는 점은 소비 주도의 성장 모델에서 투자 주도의 모델로 변화한다는 관점으로도 볼 수 있다. 세계화 시대에는 신흥 개도국이 생산을 맡고, 저렴한 가격에 상품을 공급하면, 미국 등 선진국은 소비를 늘려 성장했다. 미국은 제조업 생산이 주로 해외에서...
    2023-09-25 05:00
  • ‘CFD 재개 한 달 앞두고’ 거래설명서 개정 나와…‘초고위험 1등급’ 추가 고지
    ‘CFD 재개 한 달 앞두고’ 거래설명서 개정 나와…‘초고위험 1등급’ 추가 고지
    '장외파생상품 거래가 가능한 개인전문투자자'가 투자할 수 있는 상품은 '위험 금투상품'으로 한정했다. 투자성 상품 위험등급 산정 가이드라인상 위험등급 2등급 이상이 여기에 해당한다. 이 상품에 투자하려면 최근 5년 내 1년 이상 월말평균잔고가 3억 원인 새로운 개인전문투자자 요건을 충족해야 한다. 금융투자협회 관계자는 "상품의 투자위험등급은...
    2023-08-02 13:14
  • 내년 1월부터 모든 투자상품에 위험등급 매긴다…판매사 책임 확대
    내년 1월부터 모든 투자상품에 위험등급 매긴다…판매사 책임 확대
    이봉헌 금융투자협회 자율규제본부장은 “표준투자권유준칙에는 기존 상품의 위험등급에 대한 재검증 예시를 마련하고, 조건부자본증권에 대한 위험등급 산정 기준을 추가할 예정”이라며 “현재 증권사들이 고객의 투자 성향을 5단계로 분류하고 있는데 상품 위험등급 체계에 맞게 6단계로 변경하는 개정안을 마련할 것”이라고 했다. 위험등급 산정 의무화에 따른...
    2023-06-26 16:51
  • ‘사기·조작판’ 된 자본시장…증권사 직원사칭도 난무
    ‘사기·조작판’ 된 자본시장…증권사 직원사칭도 난무
    금감원은 “소속 임직원 사칭이 의심되는 경우 해당 금융회사 대표번호로 전화해 홈페이지의 진위 여부와 담당자의 성명과 부서 등을 확인할 필요가 있다”며 “법적으로 원금이 보장되는 경우는 제도권 금융회사의 예금·적금 등 제한적이며 투자성 상품의 원금이 보장되는 경우는 없다”며 주의를 당부했다.
    2023-06-15 13:58
  • 금융당국 코인마켓 거래소 점검…가상자산 예치 운용업에 칼 빼드나
    금융당국 코인마켓 거래소 점검…가상자산 예치 운용업에 칼 빼드나
    그러나 가상자산 예치 서비스의 경우 펀드 상품에 비해 상대적으로 위험성에 대한 고지나 투자 방식, 투자처 등에 대한 공지가 부족한 상황이다. 코인 마켓 거래소 외에도 FIU에 지갑ㆍ보관 이전 사업자로 신고한 델리오도 가상자산 예치 서비스를 제공 중이다. FIU에 등록된 가상자산 사업자 외에도 헤이비트, 샌드뱅크 등이 예치 서비스를 판매하고 있다. 만약 지닥의...
    2023-03-10 16:07
  • 투자성 상품 위험등급 산정 가이드라인 마련…4분기 시행
    투자성 상품 위험등급 산정 가이드라인 마련…4분기 시행
    금융위원회는 올해 상반기 중 ‘표준투자권유준칙’에 투자성 상품 위험등급 산정에 관한 가이드라인을 반영하고, 올해 4분기부터 새롭게 판매되는 금융투자상품에 위험등급을 적용할 예정이라고 24일 밝혔다. ‘금융소비자보호법’(이하 금소법) 제19조에서는 금융상품판매·자문업자가 투자성 상품을 권유·자문하는 경우 그 상품의 위험등급을 정해 설명토록...
    2023-01-24 12:00
  • “중국 작년 가계 초과 저축 6조 위안 규모…리오프닝 이후 보복 소비 연결 가능성 커”
    “중국 작년 가계 초과 저축 6조 위안 규모…리오프닝 이후 보복 소비 연결 가능성 커”
    코로나19 기간 활동반경 축소에 따른 오프라인 소비감소, 미래 소득 감소 불안, 부동산 가격 하락에 따른 자산효과 약화, 투자성 지출 감소 등이 저축 확대로 이어졌다”며 “미국과 비교해 작지 않은 규모이고, 은행 예금이 1년 이하 만기 상품이며 소비 부양 정책 효과로 리오프닝 이후 초과 저축이 보복 소비로 연결될 가능성이 크다고 판단된다”고 했다. 또한, 박...
    2023-01-11 08:15
  • 금융소비자에 고위험 금융상품 권유 금지된다
    금융소비자에 고위험 금융상품 권유 금지된다
    금소법은 원칙적으로 소비자의 요청이 없는 경우 방문·전화 등을 활용한 투자성 상품의 권유를 금지했으나 시행령에서 넓은 예외를 인정하면서 장외파생을 제외한 대부분의 투자성 상품에 대한 불초청권유가 가능했다. 여기에 지난해 12월 시행된 개정 방문판매 등에 관한 법률(방문판매법)은 적용 대상에서 금융상품을 제외했다. 하지만 이번 개정안에서는 불초청권유...
    2022-12-07 12:00
  • 유진투자증권, "금융상품 설명에 AI 활용…불완전판매 예방"
    유진투자증권, "금융상품 설명에 AI 활용…불완전판매 예방"
    유진투자증권은 불완전판매를 예방하는 데 이번 시스템을 적극적으로 활용할 예정이다. 금융회사는 투자성 상품을 판매할 경우 예상 수익뿐만 아니라, 원금손실 가능성, 발생 가능한 위험 사항 등을 빠짐없이 투자자에게 고지해야 한다. 상담 매뉴얼은 갖춰져 있지만, 해당 과정에서 직원들의 설명 방식 차이가 유발할 오안내를 최소화할 필요성이 제기됐고, 이번...
    2022-11-10 09:37
  • 예금보험공사, 매달 ESG 금융상품 잔액 정보 공개한다… 8월 기준 181조 원 규모
    예금보험공사, 매달 ESG 금융상품 잔액 정보 공개한다… 8월 기준 181조 원 규모
    금융상품 동향 브리프에 ESG상품 동향 추가8월 ESG채권 및 펀드, 전달보다 8000억 감소한 181조 원 전문가 "금융권 ESG 경영은 금융상품 중심으로 이뤄져야" 예금보험공사(이하 예보)가 매달 발간하는 '금융상품 동향 브리프'에 '투자성 금융상품 중 ESG상품 동향' 정보를 새로 추가했다. 금융 분야에서 ESG(환경·사회·지배구조) 활동이 화두가 되면서...
    2022-10-03 10:00
  • ‘플랫폼 경쟁’ 진검승부 시작됐다…계급장 떼고 한판 붙는다
    ‘플랫폼 경쟁’ 진검승부 시작됐다…계급장 떼고 한판 붙는다
    펀드상품의 경우 원금손실(투자성) 및 불완전판매(정보비대칭) 우려가 있어 예금·보험의 시범운영 성과를 확인한 이후 투자중개업 인가를 검토할 계획이다. 금융위 “소비자 피해 최소화 중요…‘판매’ 단계 이견 많아” 금융위는 플랫폼 금융서비스 규제 완화와 동시에 소비자 보호 방안 등 리스크 보완 방안도 마련했다. 소비자가 혼동 또는 잘못 이해하지 않도록...
    2022-08-23 17:30
  • 은행 예금 설명서, 이자율·중도 해지 불이익 강조해야 한다
    은행 예금 설명서, 이자율·중도 해지 불이익 강조해야 한다
    투자성 상품은 투자대상, 투자에 따른 위험, 위험등급 등을, 대출성 상품은 금리 및 변동 여부, 중도상환수수료 등을 말한다. 또한, 금융소비자에게 불이익이 발생할 수 있는 사항과 권리사항도 강조해 표시해야 한다. 예금성 상품은 중도 해지에 따른 불이익, 금리변동가능성 등을, 투자성은 계약 변경 또는 해지(환매)로 발생하는 불이익(수수료 등) 등을 표시해야 한다....
    2022-08-11 12:00
  • 금융사, 일반금융소비자에 고난도상품·사모펀드 권유 못한다
    금소법은 원칙적으로 소비자의 요청이 없는 경우 방문·전화 등을 활용한 투자성 상품의 권유, 즉 ‘불초청권유’를 금지하고 있다. 그러나 시행령에서 넓은 예외를 인정함에 따라 장외파생을 제외한 대부분의 투자성 상품에 대한 불초청권유가 가능하다. 금융위는 개정 방판법 시행 등에 따라 투자성 상품에 대한 과도한 불초청 방문판매 등이 증가하는 것을 방지하고자...
    2022-07-07 06:00
  • [기자수첩] 막 오른 조각투자 시대…명쾌한 기준 제시돼야
    [기자수첩] 막 오른 조각투자 시대…명쾌한 기준 제시돼야
    큰 힘엔 큰 책임이 따르듯이, 큰 손해 가능성을 동반한 투자성 상품엔 큰 규제가 따르게 됐다. 음지에 있던 조각투자가 양지로 올라오게 되면서 투자자들로서는 ‘안전장치’라는 딛고 설 땅이 생기게 됐다. 그동안 조각투자를 접한 개인 투자자들은 쉬운 접근성에 투자를 진행한 후 뒤늦게 피해를 호소하는 사례가 많았다. 설령 투자로 큰 손해를 보더라도 서 있는 땅...
    2022-04-21 15:03
  • 미래에셋생명, 업계 최초 AI로 '보험상품 판매' 모니터링
    미래에셋생명, 업계 최초 AI로 '보험상품 판매' 모니터링
    종신보험이나 암보험 같은 일반 상품은 물론 투자성 변액보험까지 AI 완전 판매 모니터링을 도입한 것은 미래에셋생명이 업계 최초다. 완전 판매 모니터링은 고객이 보험에 가입할 때 충분한 설명을 듣고 약관, 청약서 등 주요 서류를 받았는지 확인하는 절차다. 미래에셋생명은 네이버 클라우드의 클라우드 기반 AI 컨택센터 솔루션을 활용해 완전 판매 모니터링을...
    2022-03-03 11:07
  • 증시 쇼크에 변액보험 직격탄…순자산 100조 원도 아슬아슬
    증시 쇼크에 변액보험 직격탄…순자산 100조 원도 아슬아슬
    변액보험은 보험료 중 일부를 주식 등 투자성 자산에 투자한 뒤 수익금을 계약자에게 돌려주는 상품으로 증시 상황에 따라 순자산액 변동이 크다. 현재 변액보험은 국내주식 외에도 해외주식, 부동산 등 투자처가 다양하지만, 국내 증시에 대한 민감도가 가장 큰 편이다. 25일 생명보험협회에 따르면 전날 종가 기준 변액보험의 순자산은 108조 원으로 집계됐다....
    2022-01-25 15:17
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