신한지주, 펀더멘털 매력 크다 '매수'-하이투자증권

하이투자증권은 12일 신한지주에 대해 업종 대표주로서 펀더멘털(기초체력) 매력이 가장 크다며 투자의견 '매수'와 목표주가 5만3000원을 유지했다.

유상호 연구원은 "신한지주가 지난해 4분기 일회성 비용 등에 기대치를 소폭 밑도는 실적을 냈다"며 "이는 추정치보다 5% 이상 하회하는 금액으로 일부 유가증권의 감액손실로 비이자이익이 예상보다 부진했기 때문"이라고 설명했다.

그는 "일회성 비용을 제외하면 신한지주는 분기 평균 수준인 약 5053억원의 이익을 실현한 것"이라며 "은행 순이자마진(NIM)은 지난 9월 1.70%에서 12월 1.74%까지 점진적으로 상승했다"고 분석했다.

이어 "NIM 개선과 경기 회복에 따른 대출성장률 증가로 올해 이자이익은 4.6% 증가할 것"이라며 "안정적인 이익 흐름과 더불어 2014년 이익 개선이 기대된다"고 덧붙였다.