[재테크]"사회책임투자 해볼까"…요즘 주목받는 SRI펀드는

사회책임투자(SRI) 펀드는 기업의 실적이나 재무구조 등 일반적인 투자 기준 이외에 사회적 책임을 다하는 기업 중에서 지속적으로 성장할 가능성이 높은 기업을 엄선해 투자한다. 펀드이지만 친환경기업이나 기업 지배구조 개선 등 사회에 기여하기 위한 공익적인 목적을 표방한 투자 상품이다.

그렇다면 요즘 주목받는 SRI펀드는 무엇일까.

우리자산운용이 선보인 ‘우리프런티어 지속가능기업SRI펀드’ 는 환경, 사회, 지배 구조 (ESG : Environmental, Social & Governance) 등의 측면에서 기업을 평가해 지속가능성이 큰 기업의 주식에 주로 투자한다. 기업의 지속 가능성 관점에서 위험수준이 낮고 큰 가치상승 잠재력을 가진 기업, 지속 가능 경제에 공헌하는 신제품이나 신기술을 통해 시장 지위를 확보한 기업에 투자한다. 이 상품은 2006년 우리자산운용과 대구은행이 제휴해 출시했으며 매년 연간 판매수익과 운용 수익의 각각 10%를 공익기금으로 출연해 공익 사업에 사용한다.

회사 관계자는 “2008년부터 현재까지 약 1억5000만원에 해당되는 금액이 주위의 어려운 이웃들을 위해 쓰였다”며 “2008년에는 독거노인 및 저소득층의 안과 수술 자금을 지원했고 2009년 이후에는 조성기금이 JA Korea에 기탁되어 초·중·고 학생들을 위한 경제교육을 지원해오고 있다”고 설명했다.

특히 최근에는 재무구조나 투명 경영을 하는 SRI펀드 이외에도 사회공헌을 많이 하는 펀드들이 SRI 펀드로 불리우면서 투자자들의 관심을 받고 있다.

미래에셋자산운용에서 선보인 ‘우리아이펀드 시리즈’인 ‘우리아이 3억만들기G1(주식)’과 ‘우리아이 세계로 적립식 K-1호(주식)’는 지난 2005년 4월 출시됐으며, 설정이후 각각 119.10%, 121.50% 수익률을 기록 중이다.

이 펀드는 국내 주식에 60% 이상 투자하며 40% 이하로 해외주식에도 투자할 수 있도록 고안된 펀드로 해외 주식 투자 비중은 각국의 정치, 경제적 상황 및 시장 밸류에이션을 다각적으로 고려해 투자 지역과 배분 비중이 결정된다.

회사 관계자는 “운용보수와 판매보수에서 각각 15%를 청소년 금융 기금으로 조성(순자산금액의 0.30%)해 가입한 어린이와 청소년을 위한 다양한 교육 프로그램을 진행한다”고 설명했다.

‘우리아이 글로벌리더대장정 프로그램’은 중국 상해를 방문해 글로벌리더로 자라날 청소년들에게 유명대학 견학 및 글로벌 기업을 탐방할 기회를 제공한다. 이 프로그램은 국내 최대 규모의 청소년 해외연수 프로그램 중 하나로 지난 2006년 처음 실시 이후 7년여 기간 동안 18회에 걸쳐 누적인원 총 9000명(연평균 약 1300여명)이 참가했다.