삼성證 “고액자산가 10년 이상 장기투자 늘었다”

안전자산에 대한 투자 패턴이 1년 이상 장기 투자로 변화하고 있다. 특히 고액 자산가들을 중심으로 10년이상 장기채권 및 유전개발 펀드 등 초장기 투자 수요가 급증하는 것으로 조사됐다.

26일 삼성증권에 따르면 지난 1년간 시중은행 정기예금 중 투자기간 1년 미만이 차지하는 비중은 연초 26.8%에서 11월말 24.6%로 2.2%p 줄었다. 특히 이 기간 정기예금으로 유입된 자금 72조8000억원 중 91.0%에 달하는 66조3000억원이 1년 이상 장기투자로 몰렸다.

이같은 장기투자 선호는 고액 자산가를 중심으로 두드러진다. 삼성증권이 30억원 이상 자산가의 금융상품 보유 순위를 조사한 결과 국채가 8309억원으로 1위를 차지했으며, 이 중 10년 이상 장기채 비중은 84.3%였다.

지난해 8월 중순 출시해 현재까지 1조6000억원이 몰린 삼성증권의 ‘골든에그 어카운트’에서도 투자자들이 편입한 자산 중 10년 이상 채권 비중은 42.7%에 달했다. 만기 20년 국고채에 몰린 자금만 2850억원이었다.

조완제 삼성증권 투자컨설팅팀장은 “앞으로 한국도 선진국처럼 저성장 저금리 기조가 자리잡을 것으로 예상돼, 고액 자산가를 중심으로 확정 수익을 조기에 확보하려는 초장기 투자가 늘고 있다”고 설명하며 “만기 15년에 연 10%수준의 수익이 예상되는 유전개발펀드에도 최근 고액자산가들의 문의가 급증했다”고 덧붙였다.

삼성증권이 이달 말까지 판매하는 ‘ANKOR 유전개발펀드’는 한국석유공사가 소유한 미국 해상 유전 광업권(29%)에 투자해 분기별 원유 생산실적에 따라 원금과 이익금을 15년에 걸쳐 분할 상환받는 구조다. 특히 이 펀드는 수익에 대한 분리과세 혜택을 받을 수 있어 고액자산가들의 관심을 끌고 있다.

삼성증권은 “유전개발 펀드의 경우 5년 만에 판매가 재개된 데다, 초장기채가 인기를 끌며 최근 금리가 하락함에 따라 대체 투자수단으로 수요가 늘고 있는 것”으로 분석했다. 실제로 삼성증권이 올해 초 PB들을 대상으로 실시한 유전개발 펀드에 대한 상품수요조사에서도 1000억원 규모의 투자 대기 수요가 있는 것으로 나타났다.

보험사나 연기금의 장기물 채권 수요를 고려해 기획재정부가 오는 9월 1조6000억원 규모의 30년 만기 국고채 발행을 계획하는 등, 안전투자의 초 장기화 트렌드는 당분간 이어질 것으로 전망된다.