한국금융지주, 하반기 카카오뱅크 지분가치 부각 '목표가↑'-BNK투자증권

(자료=BNK투자증권)

BNK투자증권은 26일 한국금융지주에 대해 상반기까지 양호한 실적, 하반기 카카오뱅크 지분가치 부각이 기대된다며 투자의견 '매수'를 유지하고, 목표주가는 12만 원으로 상향 조정했다.

김인 BNK투자증권 연구원은 "4분기 지배주주순이익은 전년 동기 대비 84.3% 증가한 2807억 원을 예상한다"며 "하루 평균 거래대금 최대치에 따른 수수료이익 증가, 주식시장 상승, 자회사의 양호한 실적으로 이자 이익도 최대 규모를 기록할 전망이다"고 분석했다.

구체적으로 4분기 수수료이익은 39.4% 늘어난 2828억 원으로 추정했다. 다만 영업일 축소와 완만한 수탁 수수료율 하락에 따라 직전 분기 대비로는 소폭 감소할 것으로 예상했다. 4분기 이자이익은 35.1% 증가한 2781억 원으로 추산했다. 이는 신용거래융자 증가에 따른 신용공여, 대출금이자 증가에 기인한다.

김 연구원은 "올해 상반기까지 양호한 실적 증가가 예상된다"며 "하반기에는 카카오뱅크 상장에 따라 지분가치도 부각될 전망이다"고 덧붙였다.