금감원, 운용사 5곳 ‘사전자산배분’ 실태 집중검사

금융감독원이 자산운용사 5곳을 대상으로 사전자산배분 준수여부 집중 검사에 나섰다.

금융투자업계에 따르면 17일 금융감독원은 전일부터 2주간 미래에셋자산운용과 도이치자산운용, 유리자산운용을 상대로 중점 검사를 진행한다. 이달 말부터 2주간은 NH-CA자산운용과 하나UBS자산운용 등을 검사한다.

금감원은 이번 검사에서 사전자산배분 기준 준수 여부를 중점적으로 들여다 볼 예정인 것으로 알려졌다. 검사 대상으로 선정된 자산운용사는 대형·중형사, 외국계 중 채권 매매 비중이 상대적으로 높은 업체들이다.

펀드매니저는 펀드별로 미리 정해진 자산배분 내역에 따라 매매 결과를 배분하고 이러한 사항을 반드시 기록하는 사전자산배분 기준을 유지해야 한다. 그러나 업계에서는 펀드매니저가 사전에 브로커와 채권을 거래한 뒤 자산을 배분하고 나서 법규를 지킨 것처럼 처리하는 관행이 만연하다.

금감원은 △사전자산배분 기준에 맞춘 분배 명세 작성 여부 △운용 담당자와 매매 담당자의 구분 여부 △펀드매니저와 증권사 브로커 간 채권 부외 거래 △주식 대량 매매 등을 통한 특정 펀드나 일임 재산의 수익률 조정 여부 등을 점검한다. △확정 수익률 제시 여부 △불건전 영업행위 예방을 위한 내부 통제 현황과 준법감시활동도 집중 점검 대상이다.

금감원 관계자는 “고객 자산을 운용하는 과정에서 사전자산배분 절차를 지키지 않거나 본인이나 제삼자 이익을 도모하는 등 이해 상충을 일으키는 불건전 영업행위에 대해 면밀히 살펴보겠다”고 말했다.