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[김남현의 채권썰] 예상수준 FOMC+낮은 물가, 2월 국고채발행 무난할 듯

좀 더 늘릴수 있겠지만 이미 많은 비중을 발행한 상태라는 점에서 미세조정 수준에 그칠 가능성이 높다. 다만 물가채는 약세흐름으로 전환할 것으로 보인다. 100bp 수준까지 회복한 손익분기인플레이션(BEI)에도 조정이 불가피할 전망이다. 산업통상자원부가 1월 수출입을 발표한다. 중국과 유럽에서는 1월 제조업PMI가, 미국에서는 1월 ISM 제조업지수가 나온다.

2018-02-01 08:31
[채권마감] 50년금리 이틀째 역대최고, BEI 10개월만 100bp 돌파

물가채가 상대적으로 약해 명목채와 물가채간 금리차이인 손익분기인플레이션(BEI)는 10개월만에 100bp대로 올라섰다. 글로벌 금융시장에서 주요국 채권금리가 약세를 보인 영향을 고스란히 받았다. 전일 약세폭이 과했다는 점에서 장중 약세폭을 축소하려는 움직임도 있었지만 역부족이었다. 전반적으로 심리가 취약한 가운데 약세를 저지할...

2018-01-30 20:38
가계부채 많으면 금리 인하 효과 떨어지고 인상 부작용 커진다

29일 한은 경제연구원 김영주 연구위원과 임현준 연구위원이 ‘가계부채 수준에 따른 통화정책의 파급효과’를 주제로 발표한 BOK경제연구 자료에 따르면 100bp(1bp=0.01%포인트) 금리인상시 가계부채 비중이 많을 경우와 적을 경우간 통화정책 파급효과 차이는 투자에서 최대 0.33%포인트(그림 오른쪽 맨 위 그래프)를 기록한 것으로 추정됐다. 가계부채 비중이...

2017-12-29 06:00
금감원, 금융권 스트레스테스트 전 권역 확대

가령 금리가 100bp(1%포인트)오르는 금리 충격(스트레스)이 발생했을 때 채무불이행에 따른 자산 손실이 얼마나 발생하는지, 이 잠재손실을 흡수할 만한 버퍼(자본)는 충분한지를 평가하는 것이다. 지금까지는 개별 금융회사가 자체적인 스트레스 테스트 모형을 개발하거나, 한국은행 등 일부 기관이 은행 중심의 모형을 개발·운용 하는 등 전 금융권역을 아우르는...

2017-12-19 12:00
[금안보고서] 대출금리 100bp 올라도 대출자 상환부담 낮다

대출금리가 일시에 100bp(1bp=0.01%포인트)가 올라도 대출자들의 상환부담이 낮다는 분석결과가 나왔다. 다만 소득 하위 30%의 저소득층과 50대 이상, 자영업자들의 경우 상대적으로 부담스런 상황에 직면할 가능성이 높았다. 14일 한국은행이 국회에 제출한 ‘금융안정보고서’에 따르면 대출금리가 일시에 100bp 상승할 경우 전체 가계대출자의 총부채 원리금...

2017-12-14 11:00
수출입은행, 20억 달러 규모 글로벌본드 발행 성공

금리는 3년 만기 고정금리 채권은 미국 3년 만기 국채 금리에 90bp, 5년 만기 고정금리 채권은 미국 5년 만기 국채 금리에 100bp, 5년 만기 변동금리 채권은 3개월 리보 금리에 92.5bp를 더한 수준에서 결정됐다. 이번 채권 발행에는 44억 달러 규모 주문이 몰렸다. 수은은 최근 북한의 도발로 미국 투자자들의 참여가 부진한 모습이 관측됐으나 이번 5년 만기...

2017-10-25 14:48
[뉴욕증시] 실적·지표 호조에 상승 마감…다우 0.37%↑

데이비드 코스틴 골드만삭스 수석 미국 투자전략가는 “정부가 법인세 최고세율을 종전의 35%에서 20~25%로 인하하면 S&P500 기업의 자기자본이익률(ROE)이 50~100bp(bp=0.01%포인트) 높아질 것”이라고 설명했다. 전기자동차 업체 테슬라는 근로자 수백 명을 감원했다는 소식에 주가가 1.4% 하락했다. 생명공학업체 엑셀리시스는 새 항암제가 미국...

2017-10-17 06:06
한은 올들어 세번째 RP매입, 지준일에 자금부족기관 자금지원

당시 매입규모는 각각 1조7600억원과 1조3500억원이었다. 한은은 RP매입 외에도 자금조정대출을 이용해 금융기관이 자금수급 과정에서 발생하는 부족자금을 지원할 수 있다. 다만 이는 한은 기준금리에 100bp를 가산한 금리가 적용되다. 금융기관 입장에서는 RP매입에 비해 패널티가 강한 셈이다.

2017-09-06 16:56
[금융안정]대출금리 0.5%포인트만 올라도 고위험가구 8000가구 는다

22일 한국은행이 국회에 제출한 금융안정보고서에 따르면 대출금리가 각각 50bp(1bp=0.01%포인트), 100bp, 150bp 상승할 경우 고위험가구는 지난해보다 각각 8000가구, 2만5000가구, 6만가구씩 증가하는 것으로 나타났다. 고위험가구의 금융부채 규모도 작년대비 각각 4조7000억 원, 9조2000억 원, 14조6000억 원씩 늘었다. 고위험가구란 원리금 상환비율(DSR)이 40%를...

2017-06-22 11:00
[금융안정]시장금리 0.5%포인트만 올라도 보험사 채권평가손실 9.6조 는다

22일 한국은행이 국회에 제출한 금융안정보고서에 따르면 시장금리가 50bp와 100bp, 150bp 상승할 때 보험사의 채권평가손실 규모는 각각 9조6000억원, 19조1000억원, 28조6000억원에 달하는 것으로 추산됐다. 이같은 채권평가손실에 따라 RBC비율도 각각 29.7%포인트와 59.1%포인트, 88.2%포인트씩 하락하는 것으로 추정했다. 보험사의 지난해말 RBC비율이 240.6%라는...

2017-06-22 11:00
[금융안정]시장금리 3%포인트 급등해도 은행 BIS비율 1.4%포인트 하락에 그친다

22일 한국은행이 국회에 제출한 금융안정보고서에 따르면 시장금리가 올 3월말부터 내년말까지 100bp(1bp=0.01%포인트)가 올라도 국내은행 BIS 기준 총자본비율(BIS비율)은 0.2%포인트 하락하는데 그쳤다. 200bp와 300bp 상승을 가정하더라도 각각 0.7%포인트, 1.4%포인트 하락에 머물렀다. 현재 국내은행 BIS비율이 15.1%인 점을 감안하면 시장금리가 내년말까지...

2017-06-22 11:00
[채권마감] 트럼프 리스크에 강세 불플랫, 외인·손절성 매수

10년물과 기준금리간 격차도 99.9bp로 8일(99.2bp) 이후 다시 100bp 안쪽으로 축소됐다. 10-3년간 스프레드도 1.9bp 좁혀진 56.5bp를 보였다. 국고10년물과 물가채간 스프레드인 BEI는 1.2bp 하락한 75.9bp를 나타냈다. 6월만기 3년 국채선물은 전장대비 13틱 상승한 109.44를 기록했다. 장중고점과 저점은 각각 109.46과 109.37이었다. 장중변동폭은 9틱에 머물렀다....

2017-05-17 17:51
한은 올들어 두 번째 RP매입, 지준마감일에 지준부족분 지원

다만 RP매입의 경우 한은 기준금리 수준에서 금리가 부과되는 반면, 자금조정대출은 기준금리에 100bp를 가산한다. 은행 입장에서는 자금조정대출 방식이 부담스런 셈이다. 이와 관련 한은 관계자는 “어느 금융기관이 방만하게 자금을 운용하다 발생하는 지준 부족이라면 패널티를 부과하는 게 맞겠다”면서도 “지금은 그런 상황은 아니다. 일상적인 유동성...

2017-05-10 17:50
가계부채 규모&증가속도 OECD 평균 상회 이미 소비 제약 요인

금리가 100bp(1bp=0.01%포인트) 내지 300bp 상승하는 것을 가정한 스트레스테스트 결과에서도 전체 국내은행의 BIS 총자본비율 하락폭은 0.5~0.7%포인트에 그쳐 자본적정성 규제 기준보다 높았다. 앞서 지난 2월6일 세계적인 신용평가사 무디스 등 주요 신용평가기관들도 한국의 가계부채가 단기적으로 시스템 리스크를 초래할 가능성은 제한적인 것으로 평가한...

2017-04-06 10:00
[김남현의 경제 왈가왈부]② 가계부채, 통화정책 발목도 잡았다

다만 한은도 가계대출 금리가 1%포인트 상승할 경우 가계가 추가적으로 부담해야 할 이자비용은 연간 약 9조 원으로 추정하고 있는데다, 국제통화기금(IMF)도 2016년 연구 결과를 통해 미 연준의 금리인상으로 미국 장기 시장금리가 100bp(1bp=0.01%포인트) 상승할 경우 우리나라 장기금리도 29~47bp 상승할 것으로 예상하고 있다. 한은 통방에서 가계부채를 바라보는...

2017-04-04 10:54
[한은 국회현안보고] 가계대출금리 1%p 오르면 추가 이자비용 연 9조

국제통화기금(IMF)도 지난해 미 연준의 금리인상으로 미국 장기시장금리가 100bp 상승할 경우 우리나라 장기금리는 29~47bp 상승할 것으로 추정하기도 했다. 다만 연준이 2017년부터 2019년 중 매년 3회씩 금리를 인상하는 종전 수준의 금리전망 경로를 유지하면서 이같은 우려가 크게 줄어든 바 있다. 실제로 외국인 증권투자자금은 3월 미국 금리인상을 전후해서도...

2017-03-30 09:30
금리 상승 쇼크?…연준 긴축 신호에도 투자 늘리는 ‘주식회사 미국’

클로크너의 길버트 이사는 “금리 인상이 이미 계획된 투자를 방해하진 못할 것”이라며 “100bp(1베이시스포인트=0.01%), 200bp의 금리 인상까지는 문제가 아니다”라고 말했다. 금리가 최대 2% 뛰어도 투자 계획엔 지장이 없다는 의미다. 미국 중앙은행인 연방준비제도(Fed·연준)는 2017년에 3차례의 금리 인상을 시사했다. 이대로라면 한번에 0.25%포인트씩 총 0.75...

2017-01-03 09:01
[금안보고서]美금리 상승ㆍ집값 하락 겹치면...은행 BIS비율 ‘타격’

한국은행이 27일 발표한 금융안정보고서에 따르면 올해 9월 기준으로 미 연준의 정책금리가 2018년까지 100bp, 200bp 및 300bp 인상되는 시나리오에서 국내은행의 BIS 기준 총자본비율은 9월말 14.8%에서 2018년말에는 각각 14.3%, 13.8%, 13.1%로 낮아지는 것으로 나타났다. BIS 비율은 위험가중자산 대비 자기자본비율을 가리키는 지표다. 이와 함께 주택가격이...

2016-12-27 18:51
대한항공ㆍ아시아나, 내년 재무구조 개선 ‘우울한 전망’

금리가 100bp(1%포인트) 상승 시 금융비용이 각각 1050억 원, 190억 원가량 변동할 수 있다. 더 취약한 건 환율이다. 대형항공사는 달러화 결제가 많아 외화부채 의존도가 높다. 따라서 환율변동에 따른 외화손익의 변동 폭이 크다. 미국 트럼프 당선 등 대내외 변수의 불확실성으로 내년 원화약세 가능성이 점쳐진다. 대한항공은 지난 9월 말 기준 100억 달러에 달하는...

2016-12-14 17:51
흥국자산운용, 채권형 헤지펀드 4000억 돌파

목표수익률이 기준금리에 100bp를 가산한 수준으로 듀레이션 조정 외에 커브전략, 섹터전략을 적극 활용할 뿐 아니라 차익거래와 롱숏, 레버리지 투자 등 다양한 전략을 복합적으로 활용함으로써 위험을 낮추고 절대수익을 추구한다. 박형태 흥국자산운용 매니저는 운용목표 및 전략은 “절대수익을 추구하는 펀드이기 때문에 금리가 올라도 수익이 발생돼야 한다”...

2016-12-14 12:44

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