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  • 코로나19에도 4대금융지주 '최대실적'…KB금융 '리딩뱅크' 수성
    코로나19에도 4대금융지주 '최대실적'…KB금융 '리딩뱅크' 수성
    수익 창출력을 나타내는 순이자마진(NIM)은 전년 말 1.29%에서 1.35%로 올라갔다. 지난해 3분기 자회사로 편입한 우리금융캐피탈과 우리저축은행도 ‘효자 노릇’을 했다. 기업대출 규모를 늘렸고, 자산관리와 캐피털의 리스 수수료 증대 등이 실적 회복을 견인했다. 우리카드는 1분기에 720억원, 우리금융캐피탈은 350억원, 우리종합금융은 170억원의 순이익을...
    2021-04-23 17:17
  • 하나금융그룹, 1분기 순이익 8344억…전년대비 27%↑
    하나금융그룹, 1분기 순이익 8344억…전년대비 27%↑
    그룹의 순이자마진(NIM)은 전분기 대비 6bp 상승한 1.61%이다. 1분기말 기준 신탁자산 140조 원을 포함한 그룹의 총자산은 615조 원이다. 자회사별로 보면 하나은행은 올해 1분기 당기순이익 5755억 원을 시현했다. 전년동기(209억 원) 대비 3.76% 증가한 수준이다. 1분기 이자이익(1조4086억 원)과 수수료이익(1840억 원)을 합한 은행의 핵심이익은 전년동기...
    2021-04-23 15:57
  • 우리금융지주, 마진 증가로 수익성 개선…오버행 이슈는 크지 않을 것 - 신한금융투자
    우리금융지주, 마진 증가로 수익성 개선…오버행 이슈는 크지 않을 것 - 신한금융투자
    김수현 신한금융투자 연구원은 “1분기 지배주주 순이익은 6716억 원으로 당사 예상치 6033억 원과 시장 컨센서스 5608억 원을 20% 가까이 상회했다”면서 “조달 비용 하락으로 순이자마진(NIM)이 전 분기대비 6bp(1bp=0.01%) 개선되면서 당초 예상치를 뛰어 넘었다”고 분석했다. 또 “작년 다른 은행 대비 부진했던 비이자부문은 적극적인 유가증권매매에 힘입어...
    2021-04-22 08:37
  • 어닝 서프라이즈 기대감 커지는 금융주, 외국인 미리 선점
    어닝 서프라이즈 기대감 커지는 금융주, 외국인 미리 선점
    박혜진 대신증권 연구원은 “은행주와 금리의 상관관계는 약해졌지만, 여전히 금리는 은행 핵심지표에 영향을 미치고 있고, 금리는 당분간 점진적 우상향 기조를 이어갈 가능성이 크다”면서 “NIM(순이자마진)의 반등과 대출평잔의 증가로 핵심이익은 증가할 수밖에 없을 뿐 아니라 6월 이후 자율적 배당정책으로 회귀하는 것도 긍정적인 요인인데 얼마 전...
    2021-04-08 14:07
  • 대출 석달 새 25조↑…‘NIM’ 오셨네 은행 미소
    대출 석달 새 25조↑…‘NIM’ 오셨네 은행 미소
    수신금리 하락과 대출금리 상승 현상이 맞물리면서 은행의 수익성을 가늠할 수 있는 지표인 순이자마진(NIM)이 최근 3년간의 하락세를 마치고 올해 1분기 상승 전환할 것이란 관측도 나오고 있다. 5일 금융권에 따르면 KB국민·신한·하나·우리·NH농협 등 5대 시중은행의 3월 기준 총 대출 규모는 1284조4642억 원으로 집계됐다. 작년 말 1259조5672억 원이었던 대출 규모는...
    2021-04-06 05:00
  • SC제일은행, 지난해 순이익 2571억…전년비 18.2% 감소
    SC제일은행, 지난해 순이익 2571억…전년비 18.2% 감소
    이자수익의 경우 두 번에 걸친 한국은행 기준금리 인하 등 시장 여건 악화로 인한 순이자마진(NIM) 하락에도 불구하고, 꾸준한 영업기반 강화를 통한 대출자산 확대 및 저원가성 예금 예치 증대에 힘입어 전년보다 소폭 증가했다. 비이자수익은 자산관리(WM) 부문과 외환 트레이딩 부문의 실적 호조로 전년보다 7.5% 증가했다. 비용의 경우 통상적인...
    2021-03-31 15:39
  • [노트북을 열며] ‘금소법’에 떨고 있는 금융지주사
    [노트북을 열며] ‘금소법’에 떨고 있는 금융지주사
    자회사 수익을 증가시키기 위한 환경이 녹록지 않는 상황에서 저금리로 순이자마진(NIM)이 하락해 수익구조 다각화에 열을 올릴 수밖에 없는 입장이다. 이 과정에서 자회사의 경영진은 금융지주회사에서 부여받은 목표 달성 여부로 평가받게 되고, 부진할 경우 교체될 수 있다. 이에 금융지주회사 체제에서 운용사는 상품 기획 및 제작 과정에서 금융지주회사의 입김이...
    2021-03-30 06:00
  • [개장전] 증권사 추천주(3/17)
    [개장전] 증권사 추천주(3/17)
    고객사 지속 확대 전망 제목을 써주세요2021년 최대 실적 달성 전망 제목을 써주세요이정기 하나금융투자 DGB금융지주건전성 개선으로 충당금 추가 감소 효과 예상1분기 추정 순익 1080억 원으로 컨센서스 상회 전망가계대출 증가가 NIM 하락을 야기했지만 건전성 개선에 영향내부등급법 승인시 자본비율 큰폭 개선. 배당 기대감 높일 듯최정욱 하나금융투자
    2021-03-17 07:50
  • 금리인상에 엇갈린 희비, 은행주↑·증권주↓
    금리인상에 엇갈린 희비, 은행주↑·증권주↓
    올 1분기 순이자마진(NIM)은 전 분기보다 4bp(1bp=0.01%) 이상 개선될 것이란 전망도 나온다. NIM은 은행의 자산단위당 이익률로, 수익성 평가지표를 의미한다. 백두산 한국투자증권 연구원은 “NIM은 2018년 2분기 고점 이후 최근까지 하락했지만 작년 4분기 일부 은행들의 NIM이 처음으로 개선됐다”면서 “올해 상반기는 은행권 전반적으로 의미 있는 반등이...
    2021-03-08 15:39
  • 국내 은행, 지난해 당기순이익 1.6조 원 감소
    국내 은행, 지난해 당기순이익 1.6조 원 감소
    이는 순이자마진(NIM) 하락(△0.15%p)에도 불구하고 대출채권 등 운용자산이 증가한 데 기인한다. 실제로 이자수익자산(평잔)은 지난해 2521조1000억 원으로 전년(2298조6000억 원)에 비해 222조 원 이상 늘었다. 4분기 NIM은 1.38%로 역대 최저 수준으로 지난해 연간으로는 1.41%를 기록했다. 작년 국내은행의 비이자이익은 7조3000억 원으로 전년(6조6000억...
    2021-03-08 12:00
  • 하나금융지주ㆍDGB금융지주, NIM 개선에 건전성 및 주주환원 기대감↑-한국투자증권
    하나금융지주ㆍDGB금융지주, NIM 개선에 건전성 및 주주환원 기대감↑-한국투자증권
    한국투자증권은 순이자마진(NIM) 개선에 주목하며 은행업 톱픽으로 하나금융지주와 DGB금융지주를 선정했다. 8일 한국투자증권은 올해 1분기 은행 NIM은 4bp, 2분기는 2bp 개선을 전망했다. 백두산 한국투자증권 연구원은 “NIM은 2018년 2분기 고점 이후 최근까지 하락하기만 하다가 지난해 4분기 일부 은행들의 NIM이 처음으로 개선됐다”며 “올해 상반기에는...
    2021-03-08 08:03
  • 농협금융, 지난해 순이익 1조7395억…전년比 2.5% ↓
    농협금융, 지난해 순이익 1조7395억…전년比 2.5% ↓
    순이자마진(NIM)은 1.65%로 전년 대비 0.7%포인트(p) 축소됐으나, 대출 성장 및 저원가성 예금의 증가로 이자이익은 지난해 같은 기간보다 2.0%(1564억 원) 증가했다. 수수료 이익은 비대면 거래 확대 및 증권위탁중개수수료 순증에 힘입어 전년동기 대비 39.7% 증가한 1조6265억 원을 기록했다. 자산건전성 지표는 고정이하여신비율 0.48%, 대손충당금적립률 140....
    2021-02-16 15:16
  • [개장전] 증권사 추천주(2/9)
    상회NIM 반등으로 탑라인 개선 전망백두산 한국투자 JB금융지주배당과 자본비율 측면서 긍정적순이익 645억 원으로 컨센서스 16% 상회중장기적으로 자본비율은 상승 추세백두산 한국투자 종근당4Q20 Review: 연구비 증가로 컨센 하회매출액 3371억 원 (YoY +13.2%), 영업이익 157억 원 (YoY -25.46%) 기초 연구 다수 진행 중투자의견 BUY, 목표주가 20만 원...
    2021-02-09 07:54
  • [개장전] 증권사 추천주(2/8)
    21E BPS에 목표PBR 0.31x, ROE 6.5%구조적 특성으로 인해 NIM 낙폭 컸고, 비이자이익으로 top line을 보전하기가 어려웠으며 중소기업 중심 여신구조로 충당금 규모와 CCR 절대치가 컸던 종목김한이 KTB 삼성SDIEV 배터리 흑자전환의 원년4분기 실적 컨센서스 하회, 원화 강세와 고객사 리콜 관련 충당금 때문2021년 EV 배터리 흑자전환 전망, 이익 비중 20년 -15...
    2021-02-08 08:00
  • IBK기업은행, 지난해 순익 1조5479억…전년比 4.1% 감소
    IBK기업은행, 지난해 순익 1조5479억…전년比 4.1% 감소
    연간 순이자마진(NIM)은 전년 대비 0.28%포인트(p) 줄어든 1.55%다. 기업은행 측은 순이익이 감소한 이유에 대해 순이자마진 하락과 더불어 경기 악화에 대비해 선제적으로 3406억 원의 충당금을 적립했다고 설명했다. 기업은행의 중소기업 대출잔액은 지난해 말 대비 24조1000억 원 증가한 186조8000억 원을 기록했다. 시장 점유율은 전년 말 대비 0.5%p 증가한 23.1...
    2021-02-05 16:15
  • 하나금융, 역대 최대 2조6372억 순익 달성…배당성향 20%로 나춰
    하나금융, 역대 최대 2조6372억 순익 달성…배당성향 20%로 나춰
    그룹의 4분기 당기순이익은 5328억 원, 순이자 마진(NIM)은 1.54%이며 지난해 말 기준 신탁자산 133조 원을 포함한 그룹의 총자산은 593조 원을 기록했다. 그룹사별로는 하나은행이 4분기 3557억 원을 포함, 지난해 총 2조101억 원의 순이익을 거뒀다. 전년 대비 6.1%(1297억 원) 감소한 수치다. 이자 이익(5조3078억 원)과 수수료 이익(7113억 원)을 합한 은행의...
    2021-02-05 16:06
  • 신한금융, 3조4146억 역대급 순익 달성…배당 수준은 미정
    신한금융, 3조4146억 역대급 순익 달성…배당 수준은 미정
    4분기 은행의 순이자마진(NIM)은 전 분기 대비 2bp(1bp=0.01%) 감소한 1.34%를 기록했다. 그렇지만 수익성 기반의 안정적인 자금 조달 운용으로 은행 부문의 이자 이익은 7조8430억 원을 기록해 전년 대비 1.9% 증가했다. 4분기에는 은행과 카드 중심으로 라임 및 코로나19 관련 충당금을 적립을 실행했다. 그 결과 12월 말 그룹 대손비용률은 전년대비 12bp 증가한...
    2021-02-05 16:01
  • KB금융, 시장의 과도한 우려로 지나친 저평가-키움증권
    KB금융, 시장의 과도한 우려로 지나친 저평가-키움증권
    정부의 대출규제 강화 등으로 대출시장이 공급자 시장으로 전환, 이익의 핵심 변수인 순이자마진(NIM) 상승 추세가 지속할 것이라는 점, 증시 호조에 힘입어 증권 자회사 전년에 이어 실적 호조 추세가 지속할 것이라는 점이 근거다. 또 올해부터 KB금융의 배당성향 30%대로 정상화할 것으로 예상된다. 또 배당 규제로 유보된 자본을 연내 자사주 매입, 중간배당...
    2021-02-05 08:59
  • [개장전] 증권사 추천주(2/5)
    [개장전] 증권사 추천주(2/5)
    NIM 개선과 M&A효과는 업권 내 KB금융만의 특징 목표주가 5만5000원 유지. 목표 PBR 0.48x, 21E PBR 0.37x, ROE 8.5%(-0.1%p) 배당성향 20%, 주가 영향은 제한적일 전망. 20% 권고 보도된 적 있고 배당이 이듬해 주가를 연중 내내 좌우한다고 보지는 않기 때문 김한이 KTB KB금융 변함없는 펀더멘털 순이익 5772억 원으로 컨센서스에 대체로 부합 변함없이 양호한...
    2021-02-05 07:57
  • KB금융, 지난해 순익 3조4552억...코로나19에도 최대실적
    KB금융, 지난해 순익 3조4552억...코로나19에도 최대실적
    그룹과 은행의 연간 순이자마진(NIM)은 각각 1.76%, 1.51%를 기록했다. 기준금리 인하 영향이 반영되면서 전년 대비 큰 폭으로 하락했다. KB금융그룹 관계자는 “지난해 한국은행의 기준금리 인하와 코로나19 장기화에 따른 경제침체로 은행의 수익성 훼손에 대한 우려가 제기됐지만, 은행과 비은행 부문의 균형있는 실적개선과 M&A를 통한 비유기적 성장의...
    2021-02-04 16:02
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