동양종금증권, '동양모아드림주식1호ClassA'

동양투신운용이 운용하고 동양종합금융증권이 판매하는 '동양모아드림주식1호ClassA'는 글로벌 벤치마크 대표우량주 투자와 저평가된 종목위주의 가치투자라는 차별화된 투자전략으로 수익률을 제고하는 주식형펀드다.

적립식펀드가 목돈마련 재테크 수단으로 각광받는 가운데 지난 2004년 10월 6일부터 선보인 이 펀드는 적립식 투자기법에 맞는 차별화된 투자전략으로 적립식 투자효과와 수익률을 극대화할 수 있도록 설계돼 투자자들의 호응을 얻고 있다.

단순히 ‘평균매입단가를 낮추는(Dollar Cost Average) 효과’를 활용해 종합주가지수를 추종하는 구조에서 과감히 탈피, 1년 이상 장기 투자하는 적립식펀드에 맞는 투자전략을 오랜 기간 동안의 시뮬레이션 등 자체 분석을 통해 개발한 것.

운용전략을 보면 우선 전체 주식편입비중이 평균 90% 수준을 일정하게 유지하되 주식 편입비중의 80% 수준을 글로벌 벤치마크 지수 내 핵심 우량 종목에 선별 투자하여 수익성과 안정성을 확보하고, 20% 수준은 저평가된 가치주의 발굴 및 고평가시 이익 실현으로 매매차익을 실현하는 구조다.

즉, 상대적으로 주가주준이 낮은 종목의 매수 비중을 늘리는 전략으로 주가 수준에 관계없이 주식을 매수하는 적립식 투자기법 (Dollar Cost Averaging)을 보완함으로써 펀드수익률의 안정적인 관리를 강화할 수 있다.

최소가입기간 1년 이상으로 고객이 원하는 투자기간을 정할 수 있고 매월 최저 10만원 이상으로 납입할 수 있다. 매월 일정금액 납입을 원하는 고객은 가입할 때 자동이체 신청을 하면 편하게 투자할 수 있다.

적립식으로 펀드 가입 때는 현금영수증 보너스카드가 제공되고 생활자금 및 교육자금 우대금리 대출이 적용되며 온라인 은행이체 수수료와 온라인 공모주 청약 수수료가 면제되는 등 다양한 혜택이 주어진다.

또 오는 30일까지 가입하는 모든 고객에게는 일시납 2000만원 이상 가입때 다용도 믹서기와 일시납 5000만원 이상 가입때 전기그릴팬을 추첨을 통해 제공한다.