신한지주, 내년에도 안정적 실적 지속 전망-하나대투증권

하나대투증권은 27일 신한지주에 대해 분기별 실적이 안정적이고 이러한 흐름은 내년에도 지속될 전망이라며 투자의견 ‘매수’를 목표주가 5만6000원을 유지했다.

한정태 하나대투증권 연구원은 “올해 경영계획과 실제 실적을 비교해보면 크게 벗어나지 않았다”며 “2014년에도 경영계획 상 분기별 5500억원 순이익 가능할 것이다”고 밝혔다. 한 연구원은 내년 계획상 대출이 4%이상 늘어나고 순이자마진(NIM) 하락 방어로 이자이익이 증가할 것이라고 분석했다.

이어 “신한지주가 타사와 비교 시 강점은 비은행 포트폴리오가 좋은 점과 지배구조가 가장 안정적이고 보유주식이 버퍼를 만들고 있다는 것”이라고 평했다. 그는 “인수한 저축은행도 흑자로 돌아서며 정상화될 전망이며 내년 초 돌아오는 CEO임기도 큰 변화가 없을 것이다”고 밝혔다. 또한 “VISA INC, 마스터카드 주식 평가이익도 4000억원 이상 남아있고 하이닉스, SK네트웍스를 보유해 카드 이자율 인하부분도 충분히 상쇄할 것으로 예상된다”고 덧붙였다.