[우리 회사 최고 펀드] 우리투자증권, 자자손손 백년투자 펀드

박준형 과장

우리투자증권(사장 황성호)의 '자자손손 백년투자 펀드'는 어릴 때부터 자신의 자금을 실제 관리하며 복리 효과를 극대화해 수익성과 안정성을 극대화 시킨 상품이다. 고령화 사회에 접어들면서 노후준비에 대해 어려움을 겪고 있는 투자자들에게 적합하다.

이 펀드는 블루칩지수를 70%에서 100%까지 추종하는 인덱스 펀드이다. 목표지수를 추종하며 알파수익률을 추구하기 때문에 타 액티브 펀드 보다 안정성이 높다.

이 펀드가 추종하는 블루칩지수는 각 업종을 대표하는 상위 1,2위 종목에 동일가중방식으로 투자하는 지수로서 기본적으로 코스피 대비 초과 수익을 추구한다.

펀드 성과가 KOSPI대비 3개월 이상 낮을 경우에는 우리자산운용의 자체적 리서치 기반으로 만든 포트폴리오인 성장형 MP(Model Portfolio)를 편입함으로써 약세 장에서 수익률을 방어하기가 비교적 어려운 인덱스 펀드의 단점을 보완했다. 운용의 일관성을 확보해 안정성도 높였다. 정해진 운용방법에 따라 운용하므로 일반 액티브 펀드와는 달리 매니저의 주관이 최소화되어 매니저 교체 등에 따른 리스크를 줄일 수 있기 때문이다. 그리고 업종별 1,2위의 종목에만 투자하는 지수를 따르기 때문에 펀드의 규모가 커지더라도 이에 흔들리지 않고 일관성 있게 운용할 수 있다.