[부자아빠의 자산 밸류업] NH투자증권, 한국인 생애 주기에 맞춘 퇴직연금 전용 펀드 추천

▲사진=NH투자증권

NH아문디자산운용은 지난해 변경된 퇴적연금제도 중 디폴트 옵션 본격화에 ‘하나로 타깃데이트펀드(TDF)’를 주목했다.

NH아문디자산운용 하나로TDF는 미국 올스프링(Allspring)과 공동 연구를 통해 한국의 국내총생산(GDP) 성장률, 기대수명, 급여인상률 등을 고려해 한국인의 생애 주기에 특화된 자산배분모형을 개발해 구축된 펀드이다. 이 펀드는 국내외 주식뿐만 아니라 채권 관련 집합투자증권 등 투자 비중을 탄력적으로 조절하여 안정성과 수익성을 추구한다.

TDF는 투자자의 은퇴 시점에 맞춰 자산을 배분하는 퇴직연금 전용 펀드다. 은퇴 시점이 가까워짐에 따라 위험자산의 비중을 줄이고 안전자산의 투자 비중을 확대하는 등 은퇴 자금 확보에 적합하다.

TDF의 경우, 국내보다 해외 투자 비중이 많아 무엇보다 글로벌 인프라 활용이 중요하다. 하나로 TDF는 세계 최초로 TDF를 출시한 올스프링의 운용 자문과 유럽 1위 운용사인 아문디의 운용 인프라를 연계해 운용 효율을 극대화했다.

하나로TDF는 환 노출 전략을 활용해 장기적으로 안정적인 성과를 추구하고 있다. 원화, 달러, 유로화 등 다양한 통화에 분산투자하고 주식이나 채권 등 다양한 자산에 배분하여 변동성이 큰 해외주식에 대해 적극적인 위험 관리를 진행하고 있다.

김광주 NH아문디자산운용 마케팅총괄부사장은 “2019년 하나로 TDF를 출시한 이후 코로나, 러시아 우크라이나 전쟁 등 시장 격변기 때마다 시장 방어적인 전략을 유효적절하게 적용하여 양호한 상대 성과를 보여주고 있다”며 “디폴트옵션 시대에 하나로 TDF가 퇴직연금 투자자들의 좋은 선택이 될 수 있을 것이라 확신한다”고 말했다.