KB금융, 견조한 연간이익 증가 '목표가↑'-교보증권

(KB금융)

교보증권은 KB금융에 대해 22일 보수적 기준을 적용해도 견조한 연간이익 증가가 예상된다며 투자의견 '매수', 목표주가 7만5000원으로 상향 조정했다.

김지영 교보증권 연구원은 "3분기 연결기준 당기순이익은 전년 동기 대비 9.3% 증가한 1조3054억 원을 기록했다"며 "순이자마진(NIM) 상승에 따른 이자수익 증가, 수수료수익 및 유가증권관련 이익 등 비이자부분 실적 양호, 신용손실충당금전입액에 대한 부담 감소 등에 기인한다"고 분석했다.

김 연구원은 "3분기 총영업이익은 3조6515억 원으로 전년 동기 대비 13% 증가, 순이자순이익은 2조8543억 원으로 16% 늘었다"면서 "조달금리 완화와 수익성 중심 대출전략에 따른 마진 상승으로 NIM(순이자마진) 개선세가 나타났다"고 설명했다.

그는 "기준금리 인상에 따른 NIM 개선은 이제 시작인 점에서 향후 견고한 이자이익 수준을 예상한다"며 "적극적인 주주환원정책 방침으로 배당성향 상향에 따른 배당수익률도 기대된다"고 덧붙였다.