[증권특집]메리츠證, 메리메리츠 행복키우기 주식형

업종내 일등기업 중심 장기투자로 수익 창출

메리츠증권은 최근 정부대책에 따라 비과세 혜택을 받을 수 있는 주식형 펀드인 '메리메리츠 행복키우기 주식형' 펀드를 판매하고 있다.

메리메리츠 행복키우기 주식형 펀드는 업종내 최고의 경쟁력을 갖춘 일등기업 중심의 장기투자를 통해 시장수익률 이상의 수익률 창출을 목표로 하고 있다. 이 펀드는 지난해 10월 정부의 '증권펀드 세제지원 방안'에 따라 3년 이상 가입시에는 소득공제 및 배당소득 비과세 혜택을 받을 수 있다.

메리메리츠 행복키우기 주식형 펀드는 시장의 비효율성을 적극적 투자기회로 활용하고 가치투자를 바탕으로 철저한 리스크관리를 통해 고객이 만족할 수 있는 수익 제공을 투자 철학으로 삼고 있다.

이 펀드의 포트폴리오는 업종별로 선별한 일등기업과 시가총액 100위 이내의 상위 대형주로서 업황호전이 예상되는 기업들로 구성된다. 업종별 일등기업 선정은 업종 내 시장점유율, 시가총액, 경쟁력, 브랜드를 고려해 선별한다.

또한 매출액과 영업이익이 추세적으로 증가하거나 15% 이상의 ROE(자기자본이익률)를 계속해서 유지하는 기업과 절대주가가 저평가 된 기업도 포트폴리오 편입대상이다. 이를 기초로 거시경제와 산업경제를 분석해 최적의 자산배분전략을 수립하고 투자 안정성을 확보하도록 했다.

마지막으로 사전 리스크관리를 통한 투자 가이드라인 설정, 정기적인 리스크 모니터링 실시, 사후 리스크관리로 리스크관리 결과를 검토하는 3단계의 철저한 리스크관리를 통해 통해 안정적이고 효율적인 투자관리를 실천하고 있다.

이 펀드의 비과세 혜택을 받기 위해서는 2009년 12월말까지 3년 이상 적립식으로 투자하면 된다. 가입액 중 1인당 분기별 300만원까지(연간 1200만원 한도) 비과세 혜택 및 가입액의 일정률에 대해서는 소득공제 혜택(1년차 20%, 2년차 10%, 3년차 5%)을 받을 수 있다.

김극수 메리츠증권 상품기획팀 상무는 "저평가된 주식시장에서 우량한 업종별 일등기업에 투자하는 동시에 세제혜택까지 1석 2조의 효과를 받을 수 있는 상품"이라고 설명했다.

메리메리츠 행복키우기 주식형 펀드의 최소 가입금액은 10만원이며 운용은 메리츠자산운용에서 담당한다.