[증권특집]삼성증권, 삼성인덱스 프리미엄 펀드

특정 섹터 치중없이 안전하게 주식시장 성과 향유

전 세계적인 금융위기 확산으로 연말까지 한국 시장도 조정 장세가 예측됨에 따라 다소 보수적인 펀드투자 전략이 권유되고 있다.

삼성증권은 조정 장세에 적합한 상품으로 ‘삼성인덱스프리미엄 펀드’를 추천했다.

인덱스 펀드는 저렴한 운용비용으로 특정 섹터 치중 없이 안전하게 주식시장의 성과를 향유할 수 있는 상품이다. 얼마 전 투자의 대가인 워렌버핏도 돈이 있다면 당장 인덱스 펀드에 투자하겠다고 밝혀 화제가 되기도 했다.

삼성인덱스프리미엄 펀드는 주식 및 파생상품(주가지수 선물, 옵션), 현금성 자산에 투자해 기본적으로 KOSPI200 주가지수를 추종하면서 플러스 알파수익을 노리는 상품이다.

이 상품의 운용은 삼성투신운용 인덱스 운용 본부가 투자공학 TF, 리서치팀, 리스크 모니터링을 담당하는 RM팀, 운용지원팀의 지원을 받아 과학적으로 운용하게 된다.

이 상품의 특징은 수동적으로 인덱스를 추종만 하는 것이 아니라, 인덱스 스왑, 스케줄드 트레이딩 등 다양한 금융공학 기법을 활용해 초과 수익을 노린다는 것이다.

또 정기적으로 매 분기 1회 실적 추정 및 종목에 대한 평가를 통해 주식 포트폴리오 편입종목의 업종별/종목별 편입비율을 조정하고 있으며, 특이사항 발생 시는 업종 편입비율과 종목 편입비율을 수시로 조정한다. 또 매년 1회 KOSPI200의 정기 변경 시에도 편입종목이 교체되게 된다.

이 펀드의 가장 큰 장점은 역시 저렴한 운용수수료다.

이 상품은 선취수수료 1% 납입 후 연 0.6%의 저렴한 수수료로 운용되는 Class A형과 선취 수수료 없이 연 0.7%로 운용되는 Class C형 중에서 선택 할 수 있다.

이는 일반 액티브형 펀드에 비해 1%p이상 저렴한 것으로, 펀드 투자기간 10년 주식기대 수익률 연 10% 가정 시 10년 후 인덱스 펀드가 액티브 펀드 대비 약 20%p초과 수익을 실현할 정도다.