신한지주, 은행 중 최고 순익 전망 '매수'-하나대투證

하나대투증권은 25일 신한지주에 대해 은행주 중 2분기 최고 순이익이 예상된다며 투자의견 '매수'와 목표주가 7만원을 유지한다고 밝혔다.

한정태 하나대투증권 연구원은 "신한지주의 2분기 순이익을 6771억원에서 소폭 상향 조정한 7121억원으로 추정한다"며 "실적이 좋은 것은 비은행의 안정적인 수익창줄과 더불어 판관비 및 충당금 부담이 크지 않기 때문인 것으로 추정되며, 2분기 실적은 은행 중에서 가장 좋은 추세를 유지하고 있는 것으로 전망된다"고 말했다.

한 연구원은 "연체율 및 건전성 부분은 자산클린화 작업 등에 힘입어 양호한 추세를 이어가고 있는 것으로 파악되며, 실질 연체율도 안정적인 수준을 유지할 것"이라며 "실적이 안정적으로 나타나는 것은 카드부분 등 비은행 부분의 약진에 의한 것으로 추정돼 앞서간 효과를 톡톡히 누리고 있다"고 설명했다.

그는 "타은행에 대비 견조한 ROE(자기자본이익률)을 보여줄 수 있는 부분이 매력이며, 타은행 대비 프리미엄이 존재해야 하는 이유이기도 하다"며 "신한지주는 이미 비은행부분 강화에 힘입어 포트폴리오를 가장 안정적으로 구축하고 있지만, 올해 말 약 3조원의 출자여력이 발생하기 때문에 추가적인 보충작업도 가능해질 수 있다"고 덧붙였다.