[‘일개미’의 스마트 자산관리]‘신한 영앤리치 증여랩’…“증여는 빠르게, 성장자산 ETF에 장기투자”

신한금융투자는 사전증여를 통해 미래 성장기업에 선제 투자하는 ‘신한 영앤리치 증여랩’을 추천했다.

신한 영앤리치 증여랩은 증여 이후의 투자에 초점을 맞춘 랩어카운트 상품이다. 자녀에게 미리 증여한 자산을 장기적 관점에서 투자한다. 장기 가입 시 증여세 신고납부 대행부터 수수료 할인, 상장지수펀드(ETF) 분산 투자 등을 제공하는 것이 특징이다.

특히 세대 간 머니 무브(자금 이동) 수요를 적극 반영한 만큼 사전증여 솔루션을 제공하는 것이 장점이다. 증여 수요를 파악하고, 증여세 신고 대행 서비스(최초 1회)를 해준다. 이와 함께 제안하는 서비스에 증여 자산 특성에 적합한 포트폴리오(자산 구성) 및 리밸런싱(보유 종목 변경) 전략을 내재화했다.

성장형 자산에 집중하는 것도 눈여겨볼 포인트다. 증여 이후 투자 기간이 상대적으로 길어질 수 있는 특성에 초점을 맞춘 전략이다. 중기적 경쟁력을 갖춘 우량성장주, 장기 성장 테마 관련 ETF를 선택해 투자한다. 장기 성장 테마는 △라이프스타일 △디지털 △그린 △스페이스 등 4가지 영역으로 분류한다.

신한 영앤리치 증여랩은 이 밖에 철저한 분산 투자를 지향한다. ETF로 포트폴리오를 구성하고 유망한 테마에 집중, 개별 기업의 위험은 낮춘다.

신한 영앤리치 증여랩은 가입 기간이 길어질수록 수수료가 낮아지는 구조다. 3년 이하까지는 연 1.2%를, 3년 초과 5년 이하인 경우 연 1.0%의 수수료가 발생한다. 5년 초과 시에는 연 0.8%의 수수료를 받는다. 최소 가입금액은 2000만 원이며 500만 원 이상 추가 입금이 가능하다.

▲신한금융투자의 ‘신한 영앤리치 증여랩’