푸르덴셜투자證, 싸이클링 적립식투자 서비스 선봬

고객 지정 목표 금액·수익률 달성 위한 순환적 적립식 투자관리

푸르덴셜투자증권은 4일 변동성이 큰 주식시장에서 적립식 투자의 수익을 실현하고 관리하고자 하는 고객 욕구를 충족시켜 주는 '싸이클링 적립식투자(Cycling RSP: Regular Savings Plan)' 서비스를 업계 최초로 개발해 선보인다고 밝혔다.

싸이클링 적립식투자는 기존 적립식 투자가 가지고 있었던 수익 추구 기능 뿐만 아니라 위험관리 기능이 추가됨으로써 적립식 투자를 통해 고객의 재무목표를 보다 안전하게 달성하도록 도와 주는 신개념 적립식투자 서비스라는 설명이다.

이 서비스는 일반 적립식투자의 장점인 장기 매입평균효과(Cost Averaging)와 함께 시간 분산 효과가 있으며 일반 적립식투자에는 없는 수익 및 위험에 대한 관리가 가능하다.

적립식투자의 경우 시간이 경과해 누적적립금이 많아질 경우 시장변동에 따른 수익률 변동이 커지게 돼 재무목표를 효과적으로 달성시키기 위해서는 적립식투자에 대한 수익 및 위험관리가 매우 중요하다.

싸이클링 적립식투자는 고위험펀드에 일정 기간 적립 투자한 후, 고객의 목표(수익률 또는 금액)가 달성될 경우 상대적으로 안전한 자산으로 전환시킴으로써 고객이 보다 편안한 마음으로 재무목표를 달성할 수 있도록 도와준다.

또한 기대수익률이 높은 고위험펀드에 지속적으로 투자할 수 있다. 고위험펀드에서 저위험펀드로 전환 후, 기대수익률이 낮은 저위험펀드에 잔류하는 것이 아니고 다시 고위험펀드에 적립식투자를 재개함으로써 또 다시 적립식효과를 기대할 수 있다.

즉, 적립식투자 목표달성 후 안전자산 전환, 재적립, 목표달성 후 안전자산 전환의 과정을 반복적으로 수행하는 선순환 고리를 만들어 고객의 자산을 지속적으로 증대시킬 수 있다는 것이다.

푸르덴셜투자증권 정진호 사장은 "적립식 투자의 경우 초기에는 시간분산효과 등 장점이 부각되지만, 적립금이 누적될수록 최근과 같은 시장의 변동성에 큰 영향을 받는 경향이 있다"며 "Cycling RSP는 이러한 점에 착안해 적립식투자 고객들이 환매시점의 고민없이 편리하게 목돈을 만들 수 있도록 설계된 혁신적인 서비스"라고 출시 배경을 밝혔다.

정 사장은 "최근 변동성이 심해진 글로벌증시에 많은 부담을 느끼고 있는 적립식투자 고객들이 Cycling RSP를 통해 위험을 관리하고 안정적으로 자산을 증대시키는데 큰 도움이 되기를 기대한다"고 말했다.